بایگانی دسته: مقالات

معامله با مارجین چیست؟

معامله با مارجین چیست؟

معامله با مارجین یکی از روش‌های معامله با استفاده از وجوهی است که توسط یک طرف سوم تأمین می‌شود. در مقایسه با حساب‌های عادی معاملاتی، حساب‌های مارجین به معامله‌گران این اجازه را می‌دهد تا به مقادیر بیشتری از سرمایه دسترسی پیدا کرده و از عامل اهرمی در معاملاتشان استفاده کنند.

معامله با مارجین این امکان را به معامله‌گران می‌دهد که با کسب سود بیشتر نتایج معاملات خود را تقویت کنند. امکان وسعت‌بخشی به نتایج معاملاتی معامله با مارجین را به یک روش محبوب در بازارهایی با نوسان کم کرده است، به‌خصوص در بازار بین‌المللی فارکس.

هر چند از معامله با مارجین در بازار سهام (stocks)، کالا (commodity) و بازار مبادلات رمز ارزها (cryptocurrency markets) استفاده می‌شود.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بازارفارکس می‌توانید از مطلب آموزشی «بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) چیست؟» دیدن نمایید.

در بازارهای سنتی، مقادیر وجه قرض گرفته‌شده معمولاً توسط یک بروکر سرمایه‌گذار تأمین می‌شود. در مبادلات رمز ارزها اما این وجوه توسط دیگر معامله‌گران تأمین می‌شوند، که براساس میزان تقاضا برای وجوه مارجین در بازار بهره کسب می‌کنند.

برخی از صرافی‌های رمز ارز نیز وجوه مارجین برای کاربران خود فراهم می‌کنند هر چند این مورد کمتر معمول است.

معامله با مارجین چگونه کار می‌کند؟

معامله با مارجین یکی از روش‌های معامله با استفاده از وجوهی است که توسط یک طرف سوم تأمین می‌شود. در مقایسه با حساب‌های عادی معاملاتی، حساب‌های مارجین به معامله‌گران این اجازه را می‌دهد تا به مقادیر بیشتری از سرمایه دسترسی پیدا کرده و از عامل اهرمی در معاملاتشان استفاده کنند.

معامله با مارجین چگونه کار می‌کند؟

وقتی یک معامله مارجین شروع می‌شود، معامله‌گر موظف است درصدی از ارزش کل معامله را تسلیم کند. این سرمایه‌گذاری اولیه با نام مارجین شناخته می‌شود و ارتباط نزدیکی با مفهوم لوریج (عامل اهرمی – leverage) دارد.

به بیان دیگر، از حساب‌های معامله با مارجین برای ایجاد معاملات اهرمی استفاده می‌شود و این اهرم برابر با نسبت وجه قرضی به مارجین پرداخت شده است.

به عنوان مثال برای بار کردن یک معامله 100000 دلاری با لوریج 10:1 معامله‌گر با مبلغ 10000 دلار از حسابش را تسلیم نماید.

خرید با مارجین چیست؟

طبیعتاً پلتفرم‌های معاملاتی مختلف و بازارهای گوناگون قوانین و نرخ‌های لوریج متفاوتی را پیشنهاد می‌کنند. برای مثال نسبت 2:1 در بازار سهام نسبت معمولی است، در حالی که بیشتر قراردادهای آتی نسبت لوریج 5:1 دارند.

بروکرهای فارکس معاملات مارجینی با نسبت 50:1، 100:1 و 200:1 را پیشنهاد می‌دهند. لوریج 50:1 معمول‌ترین نوع لوریج است هرچند از دو نوع دیگر نیز در مواردی استفاده می‌شود.

در بازارهای رمز ارز از نسبت‌هایی بین 2:1 تا 100:1 استفاده می‌شود و معمولاً جامعه کاربران از اصطلاح x استفاده می‌کنند (مانند 2x، 5x، 10x، 50x و ….)

معامله با مارجین می‌تواند برای ورود به موقعیت‌های معاملاتی خریدوفروش مورد استفاده قرار بگیرد. موقعیت خرید بیانگر این فرض است که قیمت به سمت بالا حرکت می‌کند و موقعیت معاملاتی فروش نیز نمایانگر عکس مورد فوق است.

وقتی موقعیت معاملاتی مارجینی باز است، دارایی‌های معامله‌گر، نقش وثیقه برای وجوه قرضی بازی می‌کنند. این یک موضوع مهم است که معامله‌گران باید آن را درک کنند.، زیرا اکثر بروکرها حق فروش این دارایی‌ها در صورتی که بازار در خلاف جهت مدنظر حرکت کند را دارند (البته پس از گذر بازار به سطوح بالاتر – پایین‌تر نقطه آستانه).

قراردادهای آتی چیست؟

برای مثال اگر معامله‌گر وارد یک موقعیت معاملاتی خرید با لوریج شود، در صورت افت چشم‌گیر بازار امکان مارجین کال (margin call) شدن آن‌ها وجود خواهد داشت.

مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که از معامله‌گر خواسته شود که مقادیر بیشتری وجه به‌حساب مارجینی خود واریز کرده تا موجودی حساب او به حداقل مارجین معاملاتی تعیین‌شده برسد.

اگر معامله‌گر نتواند این خواسته را محقق کند، دارایی‌های آن‌ها به‌صورت خودکار جهت جبران ضرر تسویه می‌شود. به‌طور معمول این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که ارزش دارایی‌های حساب مارجین (که با نام مارجین تسویه نیز شناخته می‌شود) به حد کمتر از مارجین کل مورد نیاز آن صرافی یا بروکر برسد.

مزایا و معایب

وقتی یک معامله مارجین شروع می‌شود، معامله‌گر موظف است درصدی از ارزش کل معامله را تسلیم کند. این سرمایه‌گذاری اولیه با نام مارجین شناخته می‌شود و ارتباط نزدیکی با مفهوم لوریج (عامل اهرمی – leverage) دارد. به بیان دیگر، از حساب‌های معامله با مارجین برای ایجاد معاملات اهرمی استفاده می‌شود و این اهرم برابر با نسبت وجه قرضی به مارجین پرداخت شده است.

مزایا و معایب

بزرگ‌ترین مزیت معامله با مارجین این است که شما می‌توانید با کنترل مقادیر بیشتر دارایی وارد موقعیت‌های معاملاتی بزرگ‌تری شده و سود بیشتری کسب کنید.

به‌غیر از این مورد، معامله با مارجین می‌تواند در تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌ها کمک کند، از آنجایی که معامله‌گران می‌توانند به چندین موقعیت معاملاتی و با مقادیر اندک سرمایه‌گذاری وارد شوند.

در نهایت، داشتن یک حساب مارجین می‌تواند ورود به موقعیت‌های معاملاتی را برای معامله‌گران آسان‌تر کند زیرا دیگر نیازی به وارد کردن حجم زیاد پول به‌حساب وجود ندارد.

در کنار تمامی این مزایا، معامله با مارجین معایب آشکاری هم دارد که یکی از آن‌ها افزایش میزان زیان درست مانند افزایش میزان سود است.

برخلاف معاملات لحظه‌ای، در معامله با مارجین ریسک از دست رفتن کل سرمایه‌گذاری اولیه وجود دارد و به همین دلیل یک روش سرمایه‌گذاری با ریسک بالا به‌شمار می‌آید.

بسته به میزان ضریب اهرمی دخیل در یک معامله، حتی یک افت کوچک در قیمت می‌تواند منجر به ضرر معامله‌گران شود. به همین خاطر، مهم است که سرمایه‌گذارانی که تصمیم به استفاده از مارجین برای معاملات خود می‌گیرند از استراتژی‌های مناسب ریسک و ابزارهای حداقل‌رسانی ریسک به‌خوبی استفاده کنند، ابزارهایی مانند دستور حد ضرر (stop-loss order).

معامله با مارجین در بازارهای رمز ارز

معامله با مارجین به‌طور ذاتی ریسکی‌تر از معاملات عادی می‌باشد، اما در مورد رمز ارزها میزان این ریسک بیشتر هم می‌شود.

طبق میزان بالای نوسان که در این بازار به‌کرات دیده می‌شود، معامله‌گران مارجین رمز ارزها باید بسیار مراقب باشند. با وجود اینکه استراتژی پوشش ریسک (hedging) و دیگر استراتژی‌های مدیریت ریسک می‌توانند به ما در این خصوص کمک کنند اما لازم است دوباره تکرار کنیم که معامله‌گران تازه‌کار قطعاً نباید به سمت معامله با مارجین بروند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد پوشش ریسک می‌توانید از مطلب آموزشی «پوشش ریسک چیست؟» دیدن نمایید.

توانایی بررسی نمودار، تشخیص روند و تعیین نقاط ورود و خروج ریسک موجود در معامله با مارجین را از بین نمی‌برد، بلکه می‌تواند به شما در تخمین میزان ریسک مورد انتظار کمک کرده و منجر شود که مؤثرتر معامله کنید.

پس پیش از استفاده از لوریج در معاملات رمز ارزی، کاربران باید در ابتدا درکی عمیق از تحلیل تکنیکال به‌دست آورده و تجربهٔ زیادی در معاملات لحظه‌ای به‌دست آورده باشند.

تأمین وجه مارجین

برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که قادر به تحمل ریسک ناشی از معامله با مارجین را ندارند، یک راه دیگر برای کسب سود از معاملات اهرمی وجود دارد.

برخی از پلتفرم‌های معاملاتی و صرافی‌های رمز ارز ویژگی‌ای به نام «تأمین وجه مارجین – Margin funding» را به کاربران‌شان پیشنهاد می‌کنند. در اینجا کاربران می‌توانند از پول خود جهت تأمین وجه مورد نیاز معاملات مارجینی دیگر کاربران استفاده کنند.

به‌طور معمول این پروسه دارای شروط مشخصی بوده و میزان بهرهٔ متفاوتی تولید می‌کند. اگر معامله‌گر شرایط را قبول کرده و با این پیشنهاد موافقت کند، تأمین‌کنندهٔ وجوه مستحق دریافت وام پرداختی به‌علاوهٔ مقدار بهرهٔ توافقی می‌شود.

با وجود اینکه این مکانیسم از یک صرافی به دیگری متفاوت است، ریسک تأمین وجه مارجین نسبتاً پایین می‌باشد. با علم بر این واقعیت که موقعیت‌های معاملاتی اهرمی می‌توانند برای جلوگیری از زیان بیش از اندازه، به اجبار تسویه شوند. پس مهم است که ریسک موجود را در نظر گرفته و از نحوهٔ کار این ویژگی در صرافی مدنظر اطلاعات کسب کنیم.

سخن پایانی

قطعاً معامله با مارجین یک ابزار مفید برای کسانی است که به دنبال افزایش میزان سود معاملات موفقشان هستند. اگر این ابزار به شکلی مناسب مورداستفاده قرار بگیرد، میزان لوریج معاملاتی‌ای که توسط حساب‌های مارجین تأمین می‌شوند، می‌توانند به سوددهی و وسعت‌بخشی به پرتفوی کمک کند.

هر چند همان طور که اشاره شد این روشِ معامله‌گری می‌تواند بر میزان ضرر و زیان نیز بیفزاید. این روش دارای درجات بالاتری از ریسک است. بنابراین تنها معامله‌گران حرفه‌ای و خبره باید از این روش استفاده نمایند. حتی در حوزه رمز ارزها باید در استفاده از معاملات مارجینی احتیاط بیشتری لحاظ شود زیرا میزان نوسان‌ها در این بازار بالا است.

اگر علاقه مند به یادگیری بیشتر در این حوزه هستید می‌توانید از نقشه راهنمای دیجی کوینر به نام «درخت یادگیری» دیدن نمایید که از نقطه ابتدایی تا انتهای مسیر را ریل گذاری کرده است.

شما با مطالعه درخت یادگیری تا حد مطلوبی دانش خود را افزایش داده‌اید اما برای حرفه ای شدن و انجام معاملات در این بازار نیاز به یک راهنمای مجرب و با تجربه دارید. مجموعه دیجی کوینر بر آن است که با برگزاری کلاس‌های آموزشی تجریبات چند ساله خود را در اختیار هم وطنان عزیز قرار دهد تا در این بحران اقتصادی بتوانند در آمد دلاری کسب نمایند. (تاریخ برگزاری کلاس‌ها متعاقبا از طریق وب‌سایت اعلام خواهد شد.)

آیا می‌توان از مسترکارت برای تسریع در پرداخت‌های رمزارزی استفاده کرد؟

آیا می‌توان از مسترکارت برای تسریع در پرداخت‌های رمزارزی استفاده کرد؟

مدت زمان زیادی است که در هنگام پردازش پرداخت‌ها، رمزارزها دچار عیب موجود در ارزهای بدون پشتوانه دولتی (fiat) می‌شوند. در واقع، برخی تحلیل‌گران اعتقاد دارند که این عیب ناشی از اختلاف در پردازش پرداخت است.

همین موضوع مانع از ورود واقعی رمزارزها به مسیرهای اصلی پرداخت می‌شود. اکنون، مسترکارت (MA) به دلیل ارائه یک روش جدید جهت تسریع پرداخت‌های دیجیتالی موفق به کسب گواهی ثبت اختراع شده است.

برای اطمینان باید بگوییم که در گذشته مسترکارت دارای یک رابطه مختلط با رمزارزها بوده اما هدف این سیستم چیزی کمتر از ایجاد انقلاب و تحول در جهان رمزارزها نیست.

در بخش بعدی به بررسی این موضوع که این روش شامل چه مواردی بوده خواهیم پرداخت و همچنین نگاهی به برخی از روش‌هایی که ممکن است تأثیر شگرفی بر فضای رمزارزها داشته باشند خواهیم انداخت.

حساب کاربری جدید

براساس گزارش کوین دسک، مسترکارت این هدف را دنبال می‌کند که با استفاده از نوع جدیدی از حساب کاربری به کاهش زمان تراکنش‌ها کمک کند.

این حساب‌ها دارای این ظرفیت بوده که تراکنش‌ها را با استفاده از سیستم‌های ارزی فیات انجام دهد. هر حساب مجموعه‌ای از پروفایل‌ها را به یکدیگر متصل کرده تا مواردی چون “مقدار ارز فیات، مقدار ارز بلاک چین، شناساگر حساب و آدرس هر کاربر” را شناسایی کند.

آیا می‌توان از مسترکارت برای تسریع در پرداخت‌های رمزارزی استفاده کرد؟

در این راه، مسترکارت قصد دارد از سیستم موجود در پردازش تراکنش‌های ارزی فیات بهره ببرد. در این حالت، ممکن است هر تراکنش به جای نشان دادن ارز فیات، یک رمزارز را نشان دهد.

اسنادی که از طرف ادارهٔ ثبت اختراعات و علائم تجاری ایالات متحده (USPTO) منتشر شده پیشنهاد می‌کنند که پردازش تراکنش‌های برمبنای فناوری بلاک چین اغلب زمان زیادی (حدود 10 دقیقه) از ما می‌گیرد. اما بالعکس، برای انجام تراکنش‌های پرداخت فیات که به‌صورت سنتی بوده و با استفاده از شبکه‌های پرداخت پردازش می‌شوند اغلب می‌بایست زمان اندکی (در حد چند نانو ثانیه) صرف کنیم.

بنابراین، بسیاری از نهاد‌ها، به‌ویژه بازرگانان، خرده‌فروشان، ارائه‌دهندگان خدمات و کالا ممکن است نسبت به پذیرش ارز بلاک چین برای محصولات و مشارکت در تراکنش‌های بلاک چین محتاط باشند. این اختراع ثبت‌شده در ادامه پیشنهاد می‌کند که بهبود ذخیره‌سازی و پردازش تراکنش‌هایی که از ارزهای بلاک چین بهره‌برداری می‌کنند ضروری است.

مسترکارت تنها قصد بهبود و ارتقای همین فرآیند ذخیره‌سازی و پردازش تراکنش‌ها را دارد.

برنامه‌هایی فراتر از پرداخت‌های کارآمد

اگر پروژهٔ جدید مسترکارت موفقیت‌آمیز باشد می‌تواند نگاه و نگرش مؤسسات مالی اصلی به رمزارزها را به‌طور چشم‌گیری تغییر دهد. بدون وجود مانع خاص زمان کند پردازش‌های مرتبط با ارزهای فیات، رمزارزها می‌بایست بر یک مانع بزرگ غلبه کنند.

علاوه بر این، ممکن است دلایل دیگری در خصوص این موضوع که مسترکارت می‌تواند به رمزارزها کمک کند نیز وجود داشته باشد.

مدت‌هاست که صنعت رمزارزها خواستار تجدیدنظر در ارائهٔ خدمات به سرمایه‌گذارانی که به دنبال قابلیت معامله به‌صورت ناشناس و امنیت فراتر از آنچه که سیستم‌های ارزی فیات در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد شده است.

رمزارزها این نوع معاملات را پیشنهاد می‌کنند، اما باید بگوییم که همراه با این مزایای احتمالی، ریسک‌هایی نیز به معاملات افزوده خواهد شد.

ترس گسترده از احتمال کلاهبرداری، شیادی، پول‌شویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی نیز دلیل دیگری است که باعث می‌شود تا دنیای اصلی تجارت نسبت به تصویب و ورود به دنیای رمزارزها بی‌میل شود. ناشناس بودن و ایمن بودن دنیای رمزارزها باعث می‌شود تا هم سرمایه‌گذاران قانونی و هم مجرمان از آن استفاده کنند.

چرا ممکن است هک ها برای صنعت رمز ارز ها خوب باشند؟

مسترکارت اعتقاد دارد که سیستم این نهاد می‌تواند به کاهش خطر کلاهبرداری کمک کند. این اختراع ثبت‌شده بیان می‌کند که “شبکه‌های پرداخت با استفاده از الگوریتم‌های کلاهبرداری و ریسک موجود و همچنین اطلاعات در دسترس شبکه‌های پرداخت (نظیر تاریحچه داده‌های مربوط به تراکنش‌های فیات و بلاک چین، داده‌های دفاتر اعتباری، اطلاعات آماری و غیره.) ممکن است قادر به ارزیابی احتمال کلاهبرداری و تشخیص ریسک تراکنش‌های بلاک چین که در دسترس شبکه‌های بلاک چین نیستند باشد”.

اگر سیستم مسترکارت قادر به محافظت مؤثر در برابر کلاهبرداری‌های رمزارزی باشد، به احتمال زیاد می‌توانند به شرکت‌ها کمک کنند تا خدمات سیستم‌های پرداخت رمزارزها را با چشم‌انداز مالی گسترده ارائه دهند.

این اختراع اولین اختراع ثبت‌شده مسترکارت در فضای رمزارزها نیست. سال گذشته، این شرکت یک اختراع جداگانه که هدف آن ایجاد خدمات بازپرداخت تراکنش‌های رمزارزها بود را نیز به ثبت رساند.

عرضه اولیه سکه (ICO) چیست؟

عرضه اولیه سکه (ICO) چیست؟

عرضه اولیه سکه (ICO) مفهومی در صنعت رمز ارزها بوده که معادل با عرضه اولیه عمومی (IPO) است. ICOها روشی جهت جذب سرمایه (تأمین مالی) هستند. در واقع زمانی که یک شرکت قصد جذب سرمایه جهت خلق یک سکه، اپ یا سرویس را دارد اقدام به راه‌اندازی یک ICO می‌کند. سرمایه‌گذاران علاقه‌مند می‌توانند یک پیشنهاد جهت خرید ارائه کرده و یک توکن رمز ارزی جدید که توسط شرکت صادر شده است را دریافت کنند. این توکن ممکن است استفاده از محصول یا خدمات پیشنهادی شرکت را ارائه دهد و یا ممکن است تنها سهمی در شرکت یا پروژه داشته باشد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد رمز ارز می‌توانید از مطلب آموزشی «رمز ارز چیست؟» دیدن نمایید.

نکات کلیدی:

  • عرضه اولیه سکه (ICO) یک روش محبوب جهت جذب سرمایه است که عمدتاً توسط استارت اپ‌هایی که قصد پیشنهاد و ارائهٔ محصولات و سرویس‌های خود را دارند به‌کار گرفته می‌شود. این ICOها معمولاً با صنعت رمز ارزها و فناوری بلاک چین مرتبط هستند.
  • ICOها مشابه سهام هستند با این تفاوت که این ICOها گاهاً برای یک سری خدمات نرم‌افزاری یا محصول پیشنهادی دارای یک سری امکانات هستند.
  • برخی ICOها نرخ‌های بازدهی بسیار زیادی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده‌اند. بسیاری از ICOهای دیگر یا به‌صورت کلاهبرداری بوده یا سقوط کرده و یا عملکرد ضعیفی از خود به‌جا گذاشته‌اند.
  • برای مشارکت در ICO، معمولاً ابتدا باید یک رمز ارز را خریداری نمایید. شما می‌بایست دارای اطلاعات اولیه در خصوص چگونگی استفاده از کیف پول و صرافی‌های رمز ارزی باشید.
  • بخش اعظمی از ICOها فاقد تنظیمات کامل هستند، بنابراین سرمایه‌گذاران زمانی که قصد تحقیق و سرمایه‌گذاری در ICOها را دارند می‌بایست احتیاط و دقت کنند.

روش کار عرضه اولیه سکه (ICO) چگونه است؟

زمانی که استارت اپ رمز ارزی قصد جذب سرمایه از طریق ICO را دارد، معمولاً یک سری اوراق سفید عرضه می‌کند که در آن اطلاعاتی در خصوص پروژه، احتیاجات پروژه تا تکمیل فرآیند، میزان سرمایه مورد نیاز، تعداد توکن‌هایی که سرمایه‌گذاران قادر به نگهداری‌اند و مدت زمان اجرای ICO وجود دارد.

عرضه اولیه سکه (ICO) چیست؟

در طول پویش ICO، علاقه‌مندان و حامیان پروژه با استفاده از ارز فیات یا هر رمز ارزی می‌توانند برخی از توکن‌های پروژه را خریداری ‌نمایند. این سکه‌ها به‌عنوان توکن یاد شده و مشابه با سهام یک شرکت بوده که به‌صورت یک IPO به سرمایه‌گذاران فروخته می‌شود. اگر سرمایهٔ جذب‌شده قادر به تأمین حداقل سرمایهٔ مورد نیاز شرکت نباشد، ممکن است پول به حامیان بازگردانده شده و آن ICO با شکست مواجه شود. اگر جذب سرمایهٔ یک پروژه در چارچوب زمانی مشخص تأمین شود، از آن پول جذب‌شده برای پیگیری اهداف پروژه استفاده می‌شود.

اگرچه ICOها قانون‌مند نیستند، اما کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) می‌تواند در این پروژه‌ها مداخله کند. به‌عنوان مثال، اگرچه در سال گذشته تلگرام در یک ICO موفق به جذب 1.7 میلیارد دلار سرمایه شد، اما SEC ادعا کرد که فعالیت‌های این پروژهٔ غیرقانونی بوده است. به همین دلیل SEC قصد توقف آن پروژه را داد.

ملاحظات ویژه

سرمایه‌گذارانی که قصد خرید ICO را دارند ابتدا می‌بایست خود را با فضای رمز ارزها آشنا کنند. در بسیاری از ICOها، سرمایه‌گذاران باید با استفاده از رمز ارزهای موجود اقدام به خرید توکن‌ها کنند. این موضوع بدین معناست که یک سرمایه‌گذار ICO می‌بایست از قبل دارای یک کیف پول با قابلیت نگهداری هر توکن یا رمز ارزی که قصد خرید آن را دارد باشد.

توکن های رمزگذاری شده چه هستند؟

یک شخص برای مشارکت در ICO چگونه باید به یافته‌های این حوزه دست یابد؟ هیچ دستورالعملی برای آگاهی و کسب اطلاعات در خصوص جدیدترین ICOها وجود ندارد. بهترین کاری که یک سرمایه‌گذار می‌تواند انجام دهد این است که به‌صورت آنلاین به مطالعهٔ پروژه‌های جدید بپردازد. حواشی و حرف و حدیث‌های زیادی در خصوص ICOها وجود دارد. همچنین محل‌ها و مکان‌های آنلاین متعددی جهت بحث در خصوص فرصت‌های جدید این عرصه وجود دارد. سایت‌هایی به یکپارچه‌سازی ICOها اختصاص یافته‌اند که این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند تا ICOهای جدید را شناسایی کرده و به مقایسه پیشنهادات مختلف با یکدیگر بپردازند.

عرضه اولیه سکه (ICO) در مقابل عرضه اولیه عمومی (IPO)

در شرکت‌های سنتی روش‌های کمی جهت جذب سرمایه مورد نیاز توسعه و گسترش وجود دارد. یک شرکت در آغاز کار می‌تواند یک شرکت کوچک باشد. تا جایی که سود کسب‌شده اجازه دهد، این شرکت می‌تواند رشد کند. اگر شرکت تنها در اختیار صاحبان آن باقی بماند، آنگاه می‌بایست منتظرِ سرمایه مانده تا بتواند رشد کند. متناوباً، جهت حمایت‌های اولیه، شرکت‌ها می‌توانند نگاهی به سرمایه‌گذاران خارجی داشته باشند. با این کار اگرچه یک جریان پول نقد به سرعت وارد شرکت می‌شود اما در ازای دریافت همین سرمایه، شرکت می‌بایست بخشی از سهام مالکیت شرکت را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهد. روش دیگر تبلیغ (سهامی عام) عمومی است. در این روش شرکت می‌تواند از طریق فروش سهام خود به‌صورت یک IPO اقدام به جذب سرمایه کند.

در حالی IPOها ارتباط کمی با سرمایه‌گذاران خود دارند، ICOها ممکن است با حامیانی که قصد سرمایه‌گذاری در یک پروژهٔ جدید را دارند درست مانند یک رویداد تأمین سرمایه جمعی ارتباط داشته باشند. ولی ICOها از این جهت با تأمین سرمایهٔ جمعی متفاوتند که حامیان ICOها از طریق چشم‌انداز بازدهی سرمایه تحریک و تشویق به سرمایه‌گذاری می‌شوند، اما سرمایه‌های جذب‌شده در کمپین‌های تأمین سرمایه جمعی اساساً به‌صورت کمک‌های مالی هستند. به همین دلایل، به ICOها “فروش جمعی” نیز گفته می‌شود.

ICOها حداقل دارای دو تفاوت ساختاری مهم با IPOها هستند. اول، ICOها عمدتاً کنترل‌شده نیستند. این موضوع بدین معناست که سازمان‌های دولتی مانند سازمان بورس و اوراق بهادار نظارتی بر آن‌ها ندارند. دوم، به دلیل غیرمتمرکز بودن و نبود قانون‌گذاری، ICOها از نظر ساختاری بسیار مستقل‌تر از IPOها هستند.

ICOها را می‌توان به‌طرق مختلفی ساخت. در برخی حالت‌ها، یک شرکت یک هدف یا حد مشخص برای سرمایه‌های خود تعیین می‌کند، یعنی هر توکن فروخته‌شده در یک ICO دارای یک قیمت از پیش تعیین‌شده بوده و کل عرضه توکن ثابت است. در سایر حالت‌ها، اگرچه عرضه توکن‌های ICO به‌صورت ثابت است ولی اهداف جذب سرمایه در آن‌ها به‌صورت پویا خواهد بود. این موضوع بدین معناست که توزیع توکن در بین سرمایه‌گذاران به سرمایه و وجوه دریافت‌شده بستگی دارد (به‌عنوان مثال هرچه وجوه بیشتری توسط ICO کسب شود، کل قیمت توکن بالاتر خواهد بود).

هنوز هم برخی شرکت‌ها کار عرضهٔ توکن‌های خود را به‌صورت پویا و فعال انجام می‌دهند یعنی عرضهٔ توکن براساس مقدار وجوه دریافتی تعیین می‌شود. در این حالت‌ها، قیمت یک توکن ایستا و غیر فعال است ولی محدودیتی در کل تعداد توکن‌ها وجود ندارد.

مزایا و معایب عرضه اولیه سکه (ICO)

مزایا

در یک IPO، یک سرمایه‌گذار در ازای سرمایهٔ خود سهام یک شرکت را دریافت می‌کند. در یک ICO، به‌ازای سرمایه هیچ سهمی به سرمایه‌گذار تعلق نمی‌گیرد. در عوض، این شرکت‌ها، که از طریق ICO اقدام به جذب سرمایه کرده‌اند به سرمایه‌گذاران خود یک بلاک چین معادل با سهم یک توکن رمز ارزی ارائه می‌کنند. در بسیاری از حالت‌ها، سرمایه‌گذاران سرمایه‌های خود به‌شکل توکن‌های معروف نظیر بیت کوین و اتر پرداخت کرده و متناسب با آن توکن‌های جدید دریافت می‌کنند.

عرضه اولیه سکه (ICO) چیست؟

باید بگوییم که راه‌اندازی یک ICO جهت خلق این توکن‌ها کار ساده‌ای است. خدمات آنلاینی وجود دارند که امکان تولید توکن‌ را طی چند ثانیه فراهم می‌کنند. سرمایه‌گذاران زمانی که تفاوت‌های بین سهام و توکن‌ها را در نظر می‌گیرند باید به‌خاطر داشته باشند که یک توکن هیچ ارزش ذاتی یا تضمین قانونی ندارد. مدیران ICO توکن‌هایی را براساس شرایط آن ICO تولید کرده و پس از دریافت و براساس برنامهٔ خودشان آن‌ها را بین سرمایه‌گذاران توزیع می‌کنند.

سرمایه‌گذاران اولیه که در یک پروژه ICO سرمایه‌گذاری می‌کنند معمولاً با این امید که برنامهٔ پس از راه‌اندازی، موفق خواهد شد تشویق به سرمایه‌گذاری می‌شوند. اگر واقعاً این اتفاق رخ دهد، ارزش توکن‌هایی که این افراد خریداری کرده‌اند نسبت به قیمت اولیه افزایش یافته و سرمایه‌گذاران در مجموع سود خواهند کرد. این موضوع نشان‌دهندهٔ سود اولیهٔ یک ICO است و احتمال بازدهی بسیار زیاد است.

در واقع ICOها افراد بسیاری را ثروتمند کرده‌اند. به آمار سال 2017 نگاه کنید: در آن سال 435 ICO موفق وجود داشته که هریک از آن‌ها به‌طور میانگین 12.7 میلیون دلار جذب سرمایه داشته‌اند.  10 مورد از بزرگترین ICOها حدود 25 درصد کل سرمایه از فروش توکن را در سال 2017 تأمین کرده‌اند. علاوه بر این، توکن‌های خریداری شده به‌طور میانگین 12.8 برابر (برحسب دلار) بازدهی داشته‌اند.

معایب

علی‌رغم اینکه ICOها به صف اول صنعت رمز ارزها و فناوری بلاک چین رسیده‌اند اما چالش‌ها، ریسک‌ها و فرصت‌های پیش‌بینی‌نشده‌ای را نیز به وجود آورده‌اند. بسیاری از سرمایه‌گذاران به امید سوددهی سریع و زیاد اقدام به خرید ICO می‌کنند. موفق‌ترین ICOها در طی چند سال اخیر بازدهی فوق‌العاده زیادی را برای سرمایه‌گذاران خود کسب کرده‌اند. با این وجود، این سرمایه‌گذاران علاقه‌مند می‌توانند مردم را نیز گمراه کنند.

به دلیل غیرقابل کنترل بودن بخش اعظمی از این صنعت، ICO مملو از بازیگردانان کلاهبردار و شیاد شده است و از انجایی که این ICOها توسط سازمان‌های مالی نظیر SEC قانون‌گذاری و تنظیم نشده‌اند، وجوهی که به دلیل کلاهبرداری یا بی‌کفایتی از دست رفته است ممکن است هیچ‌گاه بازستانده نشوند.

افزایش شدید ICOها در سال 2017 باعث ظهور واکنش‌های چشمگیر از طرف نهادهای دولتی و غیردولتی در اوایل سپتامبر همان سال شد. بانک ملی چین به‌طور رسمی فعالیت‌های ICOها را ممنوع کرده و فعالیت آن‌ها را مغایر با ثبات اقتصادی و مالی قلمداد کرده است.

بانک مرکزی چین استفاده از توکن‌ها را به‌عنوان ارز ممنوع کرده و بانک‌ها خدمات مرتبط با ICOها را ممنوع کرده‌اند. در نتیجه قیمت بیت‌کوین و اتریوم سقوط کرد، زیرا بسیاری این موضوع را نشانهٔ اِعمالِ قوانین و تنظیماتِ بیشتر در حوزهٔ رمز ارزها تلقی کردند. در اوایل سال 2018، فیس‌بوک، توییتر و گوگل همگی تبلیغات در زمینه ICO را ممنوع کردند.

زمانی که سرمایه‌گذار در ICOها سرمایه‌گذاری می‌کند، هیچ تضمینی مبنی بر اینکه سرمایه وی به دلیل کلاهبرداری از دست نرود وجود ندارد. برای کمک به جلوگیری از کلاهبرداری‌های ICO، سرمایه‌گذاران می‌بایست به نکات زیر توجه کنند:

  • باید مطمئن شوند که توسعه‌دهندگان پروژه می‌توانند اهداف خود را تعریف کنند. ICOهای موفق معمولاً دارای اهداف سر راست، قابل‌فهم و اوراق سفید مشخص و مختصر هستند.
  •  سرمایه‌گذاران باید توانایی شناسایی توسعه‌دهندگان را داشته باشند و برای اطمینان از شفافیت 100 درصدی شرکت توسعه‌دهنده یک ICO تلاش کنند.
  • سرمایه‌گذاران باید به دنبال شرایط و اصطلاحات قانونی تنظیم‌شده برای ICO باشند. زیرا قانون‌گذاران خارجی عموماً نظارتی بر این فضا نداشته و سرمایه‌گذار می‌بایست خود از قانونی بودن هرگونه ICO اطمینان حاصل کند.
  • سرمایه‌گذاران باید مطمئن شوند که سرمایه‌های ICO در یک کیف پول امانی نگهداری می‌شود. این کیف پول، محافظتِ مؤثری در برابر کلاهبرداری‌ها به‌ویژه زمانی که یک شخص ثالث دارنده یکی از کلیدهاست ایجاد می‌کند.

نمونه‌ای از عرضه اولیه سکه (ICO)

با بزرگ و بزرگ‌تر شدن فضای ICO، سرمایه‌های جذب‌شده توسط بزرگترین پروژه‌ها نیز به‌شدت افزایش یافته‌اند. زمانی که ICOها را ارزیابی می‌کنیم، یک شخص می‌تواند هم مقدار پول جذب‌شده و هم بازدهی سرمایه را در نظر بگیرد. گاهاً ICOهایی با بازگشت سرمایهٔ قابل‌توجه، پروژه‌هایی نیستند که بیشترین جذب سرمایه را داشته باشند و برعکس. در سال 2014، ICO اتریوم یکی از پیشگامان این عرصه بود که در یک دورهٔ 42 روزه یک جذب سرمایهٔ 18 میلیون دلاری را تجربه کرد. به لطف نوآوری‌های خود و با توجه به اپ‌های غیرمتمرکز، ثابت شده که اتریوم به‌طور کلی برای فضای ICOها مهم و بحرانی است. زمانی که اتریوم آغاز به‌کار کرد، قیمت اتر حدود 0.30 دلار بود. در 4 نوامبر 2019 قیمت اتر به 185 دلار رسید.

در سال 2015، یک ICO دو مرحله‌ای توسط یک شرکت به نام Antshares راه‌اندازی شد وبعدها به NEO تغییر نام داد. اولین فاز این ICO در اکتبر 2015 به پایان رسید و فاز دوم آن تا سپتامبر 2016 ادامه داشت. در طول این دوران، NEO حدود 4.5 میلیون دلار درآمد کسب کرد. در حالی که این شرکت از لحاظ جذب سرمایه جزو بزرگترین ICOها نیست، اما بازگشت سرمایه فوق‌العاده‌ای را برای بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه فراهم کرده است. قیمت NEO در زمان راه‌اندازی ICO حدود 0.03 دلار بود و در زمان اوج خود به 10.74 دلار رسید.

اخیراً ICOها سرمایهٔ بسیار بیشتری جذب می‌کنند. فایل کوین بزرگترین ICO برحسب این مقیاس است. این پروژهٔ غیرمتمرکز بوده و دارای فضای ذخیره‌سازی ابری است. در طول یک ماه پایانی ICO در سپتامبر 2017، فایل کوین حدود 257 میلیون دلار جذب سرمایه داشت. اخیراً یک شرکت موفق شده رکورد پلتفرم EOS را بشکند. این شرکت، افزایش سرمایهٔ 4 میلیارد دلاری را تجربه کرد.

آیا وویجر امکان مبادلهٔ رمز ارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

آیا وویجر امکان مبادلهٔ رمز ارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

در این اپ می‌توانید به 21 رمز ارز بدون پرداخت کمیسیون دسترسی داشته باشید.

گروهی که در زمینهٔ کارگزاری آنلاین فعالیت می‌کند، اپ وویجر خود را در اواسط ژانویه برای شهروندان ایالات متحده راه‌اندازی کرده است.

شهروندان کانادایی نیز قبل از پایان سال 2019 میلادی به اپ وویجر دسترسی خواهند داشت. از زمان آزمایشات اولیهٔ اپ وویجر، مشخص شد که این اپ قابلیت کاربری بسیار راحتی دارد.

از قابلیت‌های خوب اپ وویجر این است که این اپ دارای یک موتور جست‌وجوی مبادلات بوده و بهترین قیمت موجود ارز را در بین صرافی‌های مختلف رمز ارز ارائه می‌دهد.

آیا وویجر امکان مبادله رمزارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

استیو ارلیچ مدیر عامل وویجر، که یک فرد باتجربه و کارکشته در زمینهٔ توسعهٔ پلتفرم‌های مبادلاتی برای مبادله‌کنندگان دائمی است می‌گوید که این شرکت در اکتبر 2018 میلادی یک سرویس مبادلاتی راه‌اندازی کرده است.

شرکت وی به چندین پلتفرم مبادلاتی رمز ارزها در سراسر جهان متصل شده است. وی می‌گوید «علی‌رغم اینکه تعیین و استقرار یک شبکه برای انجام مبادلات رمز ارزی کار بسیار دشواری است، اما ما موفق به انجام این کار شده‌ایم.» در این راه، این شرکت به توسعهٔ یک اپ که مشتریان کارگزاری آنلاین با آن آشنایی داشته باشند و بهترین قیمت برای هر مبادله را ارائه دهد، پرداخته ‌است.

در حال حاضر تمام شهروندان ایالات متحده به‌جز نیویورک قادر به انجام مبادلات بر روی اپ ios وویجر هستند. مدیران وویجر همواره با قانون‌گذاران این عرصه برای کسب مجوز بیت‌لایسنس جهت فعالیت در نیویورک همکاری می‌کنند.

این همکاری جهت اخذ مجوز برای فعالیت‌های بین‌المللی در آینده نیز ادامه خواهد یافت. این شرکت در تلاش است تا اپ اندروید خود را نیز راه‌اندازی کند. انتظار می‌رود این اپ تا اواخر سال 2019 میلادی راه‌اندازی شود.

چگونه با وویجر کار کنیم؟

پس از دانلود اپ i5os از اپ استور، کاربر جدید می‌بایست فرآیند ثبت و رجیستر را انجام دهد. این فرآیند برای افرادی که قبلاً یک حساب کارگزاری آنلاین یا حساب بانکی افتتاح کرده‌اند ساده خواهد بود.

با وجود اینکه در حال حاضر بازار مبادلات رمز ارزی از قوانین سفت‌وسخت و کاملی برخوردار نیست، الریچ و تیم وی معتقدند که در آینده نزدیک قوانینی مشابه با قوانین کارگزاری‌های دولتی آنلاین در این عرصه وضع خواهد شد.

الریچ خاطر نشان می‌کند «ما برای فرآیند شناخت مشتریان خود اهمیت زیادی قائل بوده و تلاش می‌کنیم به قوانین خریدوفروش کارگزاری عمل کنیم».

 

زمانی که حساب خود را راه‌اندازی کردید، می‌توانید از طریق Plaid (یک شرکت خدمات مالی در سانفرانسیسکو) که با شرکت وویجر همکاری می‌کند، به یک حساب بانکی متصل شوید.

تنها 30 ثانیه طول می‌کشد تا حساب شما تأیید و انتقال به کیف پول وویجر صورت گیرد. این بدین معناست که بلافاصله پس از تأیید هویت می‌توانید انجام معاملات خود را آغاز کنید.

مشتریان همچنین می‌توانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) را به حساب‌های رمز ارزی خود منتقل کنند. ارلیچ می‌گوید، از آنجایی که شاهد رشد فزایندهٔ ورود مشتریان و حجم مبادلات بالا هستیم، انجمن وویجر کار دریافت و یرداشت بیت کوین و اتریوم از حساب را به‌خوبی انجام داده و انتظارات را برآورده کرده است.

شما می‌توانید با استفاده از اثر انگشت یا تشخیص چهره وارد حساب وویجر خود شوید. در صفحهٔ اول حساب کاربری کلیات مربوط به ارزهایی که می‌توانید با آن‌ها معامله کنید نشان داده شده است.

از سپتامبر 2019، در این اپ 21 رمز ارز در دسترس بوده و با متصل شدن به صرافی‌های بیشتر در آینده، شاهد پشتیبانی از ارزهای بیشتری خواهیم بود.

با استفاده از این حساب کاربری می‌توانید به هر یک از داده‌های مربوط به بازار در بازه‌های زمانی مختلف اعم از ساعتی، روزانه، هفتگی، ماهانه یا سالانه دسترسی داشته باشید.

همچنین می‌توانید با لمس یک دکمه ستون‌های مربوط به قیمت و درصد تغییرات را به ترتیب و از بیشترین به کمترین یا برعکس مرتب کنید.

در این اپ کار به‌روز‌رسانی قیمت‌ها لحظه‌ای انجام شده و تغییرات روبه‌بالا (افزایش قیمت) با رنگ سبز و افت قیمت با رنگ قرمز نشان داده می‌شود.

مدیر ارشد بازاریابی وویجر، استیو کپون می‌گوید «ما می‌خواهیم ابزارهایی را در اختیار کاربران قرار دهیم که از لحاظ رابط کاربری برای مشتریان ساده باشد. این نقل قول از یک منبع به نام مقایسه رمز ارز می‌آید.»

زمانی که آیکونِ یکی از ارزها را لمس می‌کنید، یک نمودار خطی در اختیار شما قرار می‌گیرد که می‌تواند تغییرات قیمت در محدودهٔ زمانی انتخاب شده از طرف شما را نشان دهد. در این حالت، می‌توانید داده‌های پایه و اصلی مانند سرمایهٔ بازار، حجم‌های مبادلات و قیمت بالا و پایین هر ارز را مشاهده کنید. در انتهای صفحه مربوط به جزئیات، اخبار و توضیحاتی در مورد خود ارز و نحوهٔ استخراج آن وجود دارد.

با لمس آیکون «خرید» رسیدِ مبادله نشان داده خواهد شد. پس از آن مقدار خرید خود را به دلار وارد کرده و روی آیکون trade کلیک کنید تا سفارش شما در وویجر ثبت شود.

در حال حاضر تمام سفارشات موجود بر روی پلتفرم، همان سفارشات بازار هستند ولی ارلیچ می‌گوید که در حال برنامه‌ریزی جهت افزودن محدودیت و توقف سفارشات است.

شما می‌توانید بر روی یکی از سفارشات از پیش انجام شده کلیک کرده یا مقدار مدنظر خود را وارد کنید. در این صفحه ماشین حسابی برای کمک به تعیین مقدار دلاری که قصد معامله با آن را دارید نیز تعبیه شده است.

برای مثال، زمانی که یک سفارش 5 دلاری جهت خرید ریپل وارد کنید متوجه می‌شوید که یک سری از ارز‌های مشخص دارای ویژگی حداقل مقدار قابل سرمایه‌گذاری هستند.

قیمت ریپل

این سفارش با پیغام شما برای سرمایه‌گذاری حداقل به 10 دلار نیاز دارید رد شد. داشتن لیست حداقل مقدار قابل معامله بر روی صفحهٔ سفارشات به جلوگیری از ورود سفارشات غلط به ویژه زمانی که بازار به سرعت در حال حرکت است کمک می‌کند.

آیا وویجر امکان مبادله رمزارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

زمانی که معامله ثبت شد، وویجر به چندین صرافی متصل شده تا مناسب‌ترین قیمت را بیابد. کاونده سفارشات ورژن 2.0 که بهترین فناوری دینامیک جستجوی سفارشات رمز ارزی را داراست، در آگوست 2019 به‌روزرسانی شده و سفارشات را هم براساس دلار و هم بیت کوین انجام می‌دهد.

در بسیاری از حالت‌ها از جمله زمانی که معاملات را جای‌گذاری می‌کنید، متوجه دریافت پیغام بهبود قیمت بر روی سفارشات خواهید شد.

الریچ می‌گوید «ما توانایی شکستن قیمت بازار را داریم و می‌خواهیم قیمت‌های موجود در بازار را بشکنیم». اگر شما سفارش خود را تنها به یک حوزهٔ معاملاتی ارسال کنید، سفارشات می‌توانند برای مدتی بر روی دفاتر سفارشات ثبت شوند.

قابلیت وویجر در دسترسی هم‌زمان به چندین صرافی بدین معناست که سفارش شما حتی برای معاملهٔ رمز ارزهای تبادل‌شده کوچک و کم نیز به‌سرعت انجام خواهد شد.

پس از خرید یک ارز، در جزئیات نمایش داده شده دکمهٔ فروش نیز نمایان خواهد شد. زمانی که گزینهٔ فروش را لمس کنید، می‌توانید بخشی از دارایی‌های خود را برداشته یا آن پوزیشن را بسته و خارج شوید.

در ازای انجام مبادلات با اپ، شما هیچ کمیسیونی پرداخت نخواهید کرد ولی وویجر بخش کوچکی از اختلاف قیمت پیشنهادی خریدوفروش را اخذ خواهد کرد.

آیا وویجر امکان مبادله رمزارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

الریچ می گوید: «در حال حاضر بازارها بسیار وسیع هستند، بنابراین می‌توانیم بخش کوچکی از همین اختلاف قیمت را بدون اینکه بر سودآوری مشتری تأثیر بگذاریم برداشت کنیم. ما در هر سفارش به دنبال بهبود قیمت هستیم».

اگرچه کارکرد کیف پول از طریق مشارکت با اتاس (Ethos) قدرتمند‌تر شده ولی این شرکت انتظار دارد تا راه‌حل خود را جهت حل مسائل ارائه دهد.

اپ وویجر دارای یک بخش خبری بوده که می‌توان آن را برحسب دارایی مرتب کرد. همچنین این اپ تحلیل هفتگی بازار را در اختیار شما قرار می‌دهد.

اگر بر روی آیکون نمودار کلیک کنید به صفحهٔ بازار باز خواهید گشت. از آنجایی که در حال حاضر هیچ صرافی مرکزی و نظارتی‌ای برای تعیین ساعت بازار وجود ندارد، شما می توانید به‌صورت 24 ساعته به مبادلهٔ رمز ارزها بپردازید.

آیا وویجر امکان مبادله رمزارزها را بر روی اپ موبایلی خود فراهم می‌کند؟

جهت اطمینان از متنوع بودن سبد دارایی‌های شما، ارلیچ اعتقاد زیادی به اختصاص بخشی از کیف پول سرمایه‌گذار به رمز ارزها دارد.

ارلیچ می‌گوید «قصد ما افزایش میزان سرمایه‌گذاران بخش رمز ارزها و افزایش مقبولیت در استفاده از آن است». وی همچنین اضافه می‌کند که «امکان دسترسی مردم به دارایی‌هایشان موضوع مهمی است، بنابراین می‌خواهیم فرآیند انجام این کار را تسهیل بخشیم. ما اعتقاد زیادی به این فضا و دیجیتالی کردن دارایی‌ها داریم».

با گذر زمان، ارلیچ و کاپون انتظار مشاهدهٔ انواع سفارشات پیشرفته مانند سفارش‌های براکتی برای مدیریت یک پوزیشن را دارند.

در خصوص سایر قابلیت‌ها از جمله نمودارهای پیشرفته و میزان دارایی‌ها با قابلیت معامله بیشتر بحث کردیم. سازندگان اپ وویجر همچنین انتظار دارند تا در سال آینده قابلیت پیشنهاد و ارائهٔ مبادلات جفتی که بخش اصلی مبادلات فارکس است به این اپ افزوده شود.

ارلیچ می‌گوید: «قصد داریم تا کاربری‌های پیشرفته‌تری را به این اپ اضافه کنیم». وی همچنین افزود »قصد ما این است که به کارگزار رمز ارزها در ایالات متحده و همچنین سراسر دنیا تبدیل شویم. ما متمرکز، علاقه‌مند و دیوانهٔ رمز ارزها هستیم».

سرقت SIM: چرا کاربران رمز ارزها باید محتاط باشند؟

سرقت SIM: چرا کاربران رمز ارزها باید محتاط باشند؟

به‌نظر می‌رسد که انجمن سرمایه‌گذاران رمز ارزها با یک آسیب‌پذیری امنیتی دیگر مواجه شده که می‌بایست به مقابله با آن بپردازند. از هک کیف پول تا سرقت رمز ارزها و از سرقت ICOها تا وجود نقض در صرافی‌های دیجیتال، فضای رمز ارزها به‌عنوان یک مکان پُرریسک برای نگهداری پول شناخته می‌شود. گزارشی که از CCN به‌دست آمده پیشنهاد می‌کند که اکنون ممکن است که یک نقطهٔ دسترسی جدید به نام تلفن همراه در اختیار سارقان قرار گرفته که از طریق آن بتوانند به دزدیدن توکن‌های دیجیتالی بپردازند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد رمز ارز می‌توانید از مطلب آموزشی «رمز ارز چیست؟» دیدن نمایید.

سرقت SIM چیست؟

فرآیند سرقت SIM با دستیابی غیرقانونی به تلفن همراه هدف از طریق فریب اپراتورهای موبایل سروکار دارد. سارقان، اپراتورهای موبایل را متقاعد کرده تا شمارهٔ تلفن را به سیم‌کارتی که در کنترل آن‌ها قرار دارد ارسال کنند. زمانی که سارقان به شماره تلفن دسترسی پیدا کردند، آنگاه قادر به ریست پسوردها و دسترسی به حساب‌های آنلاین از جمله صرافی‌های رمز ارزی و کیف پول خواهند بود.

سرقت SIM: چرا کاربران رمزارزها باید محتاط باشند؟

براساس یک گزارش، این فرآیند با برخوردی که علیه یک دانشجوی 20 ساله در کالیفرنیا انجام شد روشن گردید. در جولای 2018، جوئل اورتیز و چندین همدست ناشناس وی به مشارکت در سرقت SIM محکوم شدند. براساس همین گزارش، با این کار، آن‌ها موفق به کسب بیش از 5 میلیون دلار بیت کوین و سایر توکن‌های دیجیتالی شده بودند. برای تحقق این سرقت، اورتیز و همدستانش تقریباً 40 تلفن همراه را هدف قرار دادند.

آیا اجماع 2018 یک هدف بود؟

اورتیز قربانیان خود را به‌صورت تصادفی انتخاب نمی‌کرد. به‌جای آن، وی از نشستی که در ماه مه همان سال و با حضور رهبران جهانی فناوری بلاک چین و رمز ارزها برگزار شد بهره‌ برد. در طول این کنفرانس و به گفتهٔ یکی از قربانیان، اورتیز موفق به سرقت 1.5 میلیون دلار از وی شده بود. در این فرآیند، اورتیز کنترل شمارهٔ تلفن همراه قربانی را برعهده گرفته و قبل از دسترسی به حساب‌های رمز ارزها، اقدام به ریست کردن پسوردهای وی شامل آدرس ایمیل کرده بود.

براساس گزارشی که توسط یکی از قربانیان در اختیار پلیس قرار گرفت، اورتیز و همدستانش دستگیر شدند. این قربانی که نام وی فاش نشد ادعا کرد که در طول این عملیات شمارهٔ تلفن همراه وی هدف قرار گرفته بود. پس از آن، کارآگاهان موفق به شناسایی تلفن و همچنین حساب ایمیلی که اورتیز از آن برای فرآیند هک استفاده کرده بود شدند. به‌گفتهٔ این کارآگاهان، اورتیز برای تکمیل سرقت‌های خود از صرافی‌های بایننس، بیترکس و کوین بیس استفاده کرد.

این اقدامات چه معنایی برای سرمایه‌گذاران بازار رمز ارز دارد؟

کلاهبرداری به‌عنوان یک تهدید ثابت در دنیای رمزارزها شناخته می‌شود. در این بازار سارقان به‌طور پیوسته در حال به‌کارگیری راهکارهایی جهت پیشی گرفتن از سرمایه‌گذاران هستند. این خبر برای سرمایه‌گذار همیشگی رمز ارزها ممکن است معنای زیادی نداشته باشد. اورتیز و همدستان مجرمش، رهبران جهانی اکوسیستم رمز ارزها که دارای هولدینگ‌های رمز ارزی بزرگی بودند را هدف قرار دادند. این موضوع دلیلی برای باور این موضوع است که سایر مجرمان نیز می‌توانند اقداماتی مشابه با اقدامات اورتیز را انجام داده و قربانیان جدیدی را مورد هدف قرار دهند. احتمالاً بخشی از فشار برگشتی علیه سرقت SIM از طرف ارائه‌دهندگانِ خدمات تلفن همراه حاصل می‌شود، با این حال، سرمایه‌گذران رمز ارزی می‌توانند گام‌هایی جهت جلوگیری از وقوع چنین سرقت‌هایی بردارند. علاوه بر پیروی از روش‌های استاندارد جهت حفظ امنیت کیف پول دیجیتال، سرمایه‌گذاران می‌بایست نسبت به تغییرات رخ داده در حساب‌های ارزی غیردیجیتالی خود نیز آگاه باشند. به‌عنوان مثال، سرمایه‌گذاران می‌بایست نسبت به تغییرات تصادفی که بر روی پسوردهای آن‌ها به‌وجود می‌آیند هشیار بوده و بدانند که ممکن است این علائم شواهدی مبنی بر ربودن SIM باشد.

کیف پول دیجیتال چیست؟

در مارس 2018، FBI یک اطلاعیهٔ خدمات عمومی منتشر کرد. این اطلاعیه نشان می‌داد که مجرمان اقداماتی برای شرکت در آنچه که با نام “کلاهبرداری پشتیبانی فنی” شناخته می‌شود انجام داده‌اند. به‌طور خاص، آژانس اظهار داشت که مجرمان به‌عنوان پشتیبان ارز مجازی مطرح هستند. قربانیان با شماره‌های جعلی پشتیبانی ارز مجازی که معمولاً از طریق جستجوی منبع باز مستقر هستند تماس می‌گیرند. این پشتیبان جعلی خواستار دستیابی به کیف پول ارز مجازی قربانی شده و ارز مجازی وی را به کیف پول دیگری منتقل می‌کنند. در این شرایط، ارز مجازی هیچ‌گاه به قربانی بازگردانده نخواهد شد و مجرمان نیز تمام راه‌های ارتباطی را مسدود خواهند کرد. این نمونه و سایر روش‌های کلاهبرداری پیشنهاد می‌کنند که سرمایه‌گذاران رمز ارزها می‌بایست نسبت به احتمال قریب‌الوقوع سرقت هشیار باشند.

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

بهترین مکان‌ها برای خرید و فروش رمز ارزها کدامند؟

اگر به دنبال صرافی برای خریدوفروش رمز ارزها هستید، خواندن این مقاله را به شما پیشنهاد می‌کنیم. با مطالعهٔ این مقاله می‌توانید بهترین صرافی را با توجه به شرایط و معیارهایتان انتخاب کنید. سرمایه‌گذاری در بازار بیت کوین یا انجام مبادلات با آن در ابتدا می‌تواند رعب‌آور باشد. همواره خبرهایی در خصوص کلاهبرداری و افرادی که پول خود را از دست می‌دهند به گوش ما می‌رسد. با دانستن این موضوع که این دست از خبرها صحیح بوده و کلاهبرداری‌های زیادی در این بازار انجام شده و یا در ادامه انجام خواهد شد، باید بدانیم که سرمایه‌گذاری در این بازار هیچ‌گاه آسان نبوده  است. با توجه به این حجم از کلاهبرداری‌ها، طی چند سال اخیر پیشرفت‌هایی در خصوص ایمن‌سازی و ساده‌سازی انجام معاملات رمز ارزها حاصل شده است.

اگر به طور اتفاقی با دیجی کوینر آشنا شده‌اید و هیچ اطلاعاتی در مورد رمز ارز ندارید پیشنهاد می‌کنیم قبل از مطالعه ادامه مطلب، مقاله «رمز ارز چیست؟» را مطالعه نمایید.

موضوع امن بودن و امنیت به‌عنوان مهم‌ترین و اولین مسئلهٔ موجود در مبادلات و خرید بیت کوین یا سایر رمز ارزها شناخته می‌شود. چه قصد خرید و نگهداری بلندمدت رمز ارزها را داشته باشید و چه بخواهید به‌صورت مکرر و دائم در این بازار به مبادلات بپردازید، به مسئلهٔ ناشناس بودن و حفظ حریم خصوصی یا آسان بودن انجام مبادلات در این صنعت علاقه خواهید داشت. در ادامه به معرفی بهترین صرافی‌ها برای هر نوع کاربری مورد نظر شما می‌پردازیم.

صرافی چیست؟

در لیست زیر بهترین صرافی‌ها برای انواع مشخصی از معامله‌گران و همچنین بهترین صرافی‌ها جهت انجام هر نوع معامله معرفی شده‌اند. برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا سایر رمز ارزها راه‌های مختلفی وجود دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تفاوت‌های انواع صرافی‌ها، لطفاً به مطالعه و بررسی لیست زیر بپردازید. پس از تصمیم‌گیری در خصوص انتخاب یک صرافی، می‌بایست در زمینهٔ نگهداری و ذخیره‌سازی امن دارایی‌های خود نیز تمرین کنید. اکنون می‌توانید بهترین روش‌های نگهداری و ذخیره‌سازی را در مقالهٔ ما در زمینهٔ بهترین کیف پول‌های بیت کوین مشاهده کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کیف پول بیت کوین می‌توانید از مطلب آموزشی «کیف پول بیت کوین» دیدن نمایید.

بهترین صرافی‌های رمز ارزها کدامند؟

کوین بیس (Coinbase) و کوین بیس پرو (Coinbase Pro): در مجموع بهترین صرافی

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

کش اپ (CashApp): بهترین صرافی برای افراد مبتدی

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

بایننس (Binance): بهترین صرافی برای آلت کوین

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

بیسک (Bisq): بهترین صرافی غیرمتمرکز

بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟

کوین بیس و کوین بیس پرو: در مجموع بهترین صرافی

کوین بیس به‌عنوان شناخته‌شده‌‌ترین و پُرکاربردترین صرافی در ایالات متحده آمریکا شناخته می‌شود. در حالی که مدت‌زمان زیادی از انتشار کُد بیت کوین در سال 2009 نمی‌گذشت، در سال 2012 صرافی کوین بیس تأسیس شد. این صرافی یک صرافی کاملاً قانونی و دارای مجوز در زمینهٔ رمز ارزها می‌باشد. اخیراً، کوین بیس مجوز فعالیت در بیش از 40 ایالت و حوزهٔ ایالات متحده را به‌دست آورده است.

مزایا:

  • تنوع در زمینهٔ انتخاب آلت کوین
  • رابط کاربری بسیار ساده
  • دارای نقدینگی بسیار زیاد

معایب:

  • اگر از کوین بیس پرو استفاده نکنید متحمل هزینه‌های زیادی می‌شوید.
  • کاربر، کلید‌های کیف‌ پول را کنترل نمی‌کند.
  • افرادی که به انجام مبادلات خود با آلت کوین علاقه‌مند هستند، با مشکل کمبود صرافی مواجه می‌شوند.

هزینه‌ها: هزینهٔ انجام مبادلات در این صرافی بسته به مقدار و ارزش دلاری خرید بین 0.99 تا 3 دلار متغیر خواهد بود.

در حالی که صنعت رمز ارزها مملو از سکه‌های جعلی و صرافی‌های مشکوک و پنهانی شده است، صرافی کوین بیس از هرگونه مناقشه و جدل دربارهٔ سرمایه خودداری می‌کند. کوین بیس یک صرافی با کاربری بسیار آسان را ارائه می‌دهد. این صرافی همچنین به میزان زیادی موانع ورود به دنیای سرمایه‌گذاری رمز ارزها که عموماً گیج‌کننده و پیچیده هستند را کاهش داده است.

کوین بیس همچنین کیف پول‌های امانتی بیمه‌شده را برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران جهت نگهداری و ذخیرهٔ سرمایه‌های خود پیشنهاد می‌کند. باید این نکته را بدانید که اگر حساب شما به دلیل کارهای شما به‌خطر بیفتد، این بیمه کاربردی برای شما نخواهد داشت. با وجود اینکه این حساب‌های امانتی برای کاربران جدیدی که برای اولین بار قصد سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها را دارند بسیار مناسب است، اما کلیدهای خصوصی مربوط به سکه‌ها متعلق به کوین بیس بوده و به سرمایه‌گذاران تعلق ندارد. کوین بیس پرو قدم بعدی برای افرادی است که فوت و فن موجود در این بازار را با استفاده از کوین بیس آموخته‌اند. به‌طور کلی کوین بیس پرو با افزودن ویژگی‌هایی که کاربران حرفه‌ای خواستار آن هستند به آن‌ها کمک می‌کند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه انجام معاملات در صرافی کوین بیس می‌توانید از مطلب آموزشی «انجام معاملات در صرافی کوین بیس چگونه است؟» دیدن نمایید.

کش اپ: بهترین صرافی برای افراد مبتدی

مانند ونمو (Venmo)، کش اپ نیز یک سیستم انتقال پول همتابه‌همتا است. این نوع خدمات امکان تهیه غذا، پرداخت اجاره به هم‌اتاقی و یا حتی خرید آنلاین در یک خرده‌فروشی که از کش اپ پشتیبانی می‌کند را برای کاربران فراهم می‌سازد. کش اپ ضرورتاً می‌تواند مانند یک حساب بانکی عمل کرده و کاربران می‌توانند کارت اعتباری کش اپ خود را در اختیار داشته باشند. ضمن اینکه این سرویس به‌خودی خود بسیار مناسب است، اما باید بگوییم که کش اپ از ویژگی‌های دیگری نیز برخوردار است.

مزایا

  • انتقال پول همتابه‌همتا مانند ونمو یا زل (Zelle)
  • قابلیت برداشت بیت کوین
  • رابط کاربری بسیار ساده که برای افراد مبتدی فوق‌العاده است.

معایب

  • در این صرافی تنها امکان سرمایه‌گذاری با بیت کوین وجود دارد.
  • 3 درصد هزینه (شارژ) بابت ارسال پول از طریق یک کارت اعتباری متصل شده
  • در هر شبانه‌روز تنها می‌توان 2000 دلار از ارزش بیت کوین را برداشت کرد.

هزینه‌ها: به‌ازای هر تراکنش، کش آپ یک هزینهٔ خدمات دریافت می‌کند. این صرافی همچنین هزینه‌ای بابت نوسانات قیمتی اخذ می‌کند. این هزینه‌ها بسته به فعالیت بازار تغییر می‌کنند.

کش اپ همچنین امکان سرمایه‌گذاری کاربران خود در بازار سهام، ETFها و رمز ارزهای مشابه با کاری که شرکت سرمایه‌گذاری رابین‌هود (شرکت پیشتاز در سرمایه‌گذاری بدون اخذ کمیسیون) انجام می‌دهد فراهم می‌کند. رابط اول موبایلی که این صرافی از آن بهره می‌برد، جهت یادگیری و استفادهٔ بسیار آسان است. همین ویژگی‌ها سبب شده تا کش اپ برای سرمایه‌گذارانی که برای اولین بار قصد سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها را دارند به گزینه‌ای ایده‌آل تبدیل شود. سوای از پیشنهاد یک سیستم پرداختی مانند ونمو و یک پلتفرم سرمایه‌گذاری مانند شرکت رابین‌هود، کش اپ در زمینه توانایی کاربر در برداشت و مسترد کردن سرمایه‌های رمز ارزی به کیف پول خودتان نیز متفاوت عمل می‌کند. به همین دلیل است که از بین کش اپ و رابین‌هود،‌ کش اپ را به‌عنوان بهترین گزینه برای افراد مبتدی که قصد خرید بیت کوین را دارند معرفی می‌کنیم.

قابلیت برداشت رمز ارز از یک صرافی یک موضوع مهم در جامعهٔ رمز ارزی است. با رابین‌هود، شما می‌توانید در بازار رمز ارزها سرمایه‌گذاری کرده و به مبادلهٔ رمز ارز بپردازید اما نمی‌توانید آن‌گونه که دوست دارید از حساب خود برداشت و خرج کنید. بسیاری از افراد حاضر در جامعهٔ رمز ارزها از این جنبه به‌عنوان “نداشتن کلید یعنی نداشتن سکه” یاد می‌کنند. این موضوع بدان معنا است که اگر از کلیدهای خصوصی کیف پولی که سکه‌های خود را در آن ذخیره کرده‌اید نگهداری نکنید، آن سکه‌ها به‌طور مؤثر به شما تعلق نخواهد داشت.

بایننس: بهترین صرافی برای آلت کوین

صرافی بایننس در سال 2017 افتتاح شد. این صرافی به‌طور عمده بر روی مبادلات آلت کوین تمرکز دارد. صرافی بایننس حدود 600 جفت معاملهٔ متفاوت بین رمز ارزهای مختلف را عرضه می‌کند. این صرافی همچنین مبادلهٔ برخی جفت‌های فیات/رمز ارز را نیز پیشنهاد می‌کند اما بیشتر جفت مبادلات آن بین رمز ارزها صورت می‌گیرد.

مزایا:

  • هزینه‌های کمتر در مقایسه با صرافی‌های رایج
  • تنوع زیاد جفت‌های رمز ارزی و مبادلاتی
  • نمودارهای پیشرفته‌تر

معایب:

  • تنظیم شده برای افراد حرفه‌ای
  • با وجود اینکه بایننس جفت‌های مبادلاتی کمتری در مقایسه با همتای بین‌المللی خود دارد، اما دارای بیش از 70 جفت مبادلاتی است.
  • 13 ایالت آمریکا از جمله نیویورک، تحت پشتیبانی بایننس ایالت متحده قرار ندارند.

هزینه‌ها: 0.1 درصد برای طرف خریدار و 0.1 درصد برای طرف سازنده. با کاهش حجم مبادله، این مقدار برای هر دو طرف مبادله به 0.02 درصد کاهش می‌یابد. استفاده از رمز ارز بومی بایننس یعنی BNB هزینه‌ها را تا 25 درصد کاهش می‌دهد.

اخیراً بایننس بر فضای صرافی و مبادلاتی جهان تسلط یافته و روزانه حجم زیادی از مبادلات رمز ارزی در این صرافی انجام می‌شود. این صرافی اجازهٔ استفاده از ذخایر دلاری امریکا را را نمی‌دهد اما امکان خرید هر تعداد رمز ارز با کارت اعتباری را به شما می‌دهد. در این صرافی استفاده از 20 ارز فیات دیگر از جمله یورو مجاز است.

صرافی بایننس برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری یا مبادله ارز کمتر شناخته شده آلت کوین را دارند بسیار مناسب است. به عنوان مثال، در حالی که کوین بیس تنها 22 رمز ارز متفاوت را جهت مبادله پیشنهاد می‌کند، بایننس دارای 150 رمز ارز متفاوت است. صرافی بایننس برای افرادی که قصد مبادلهٔ آلت کوین را دارد یا خواستار نمودارهای پیشرفته‌تری هستند در مقایسه با بسیاری از صرافی‌های دیگر به‌عنوان یک گزینهٔ ایده‌آل شناخته می‌شود.

اکنون بایننس دارای چندین شعبه است. بخش اصلی این صرافی در کشور مالت مستقر بوده و تابع قوانین مرجع خدمات مالی کشور مالت می‌باشد. اخیراً بایننس شروع به استفاده و راه‌اندازی بایننس ایالات متحده که تابع آژانس‌های نظارتی قانونی و قوانین ایالتی هستند کرده است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه انجام معاملات در صرافی بایننس می‌توانید از مطلب آموزشی «انجام معاملات در صرافی بایننس چگونه است؟» دیدن نمایید.

بیسک: بهترین صرافی غیرمتمرکز

فرضیهٔ خود بیت کوین این است که این رمز ارز دسترسی آزاد و باز به یک واحد حسابی را امکان‌پذیر می‌کند. محصولات بانکی مانند یک حساب دسته‌چک یا سپرده‌گذاری تنها در صورتی قابل دسترسی خواهند بود که شما داری یک شناسه دولتی قابل اثبات و قانونی باشید. با بیت کوین دیگر نیازی به این شناسه نیست. شما می‌توانید صرف نظر از ملیت یا موقعیت و بدون هیچ‌گونه شناسه به بیت کوین دسترسی داشته باشید.

مزایا:

  • غیرمتمرکز، پلتفرم غیر KYC
  • 26 گزینه پرداخت متفاوت از جمله زل
  • داشتن اپلیکشن موبایلی برای هر دو سیستم عامل اندروید و IOS

معایب:

  • در برخی حالت‌ها سرعت تراکنش به روش پرداخت بستگی داشته و می‌تواند کند باشد
  • حجم مبادلات می‌تواند کم باشد.
  • به‌طور واقعی برای مبادلات فعال طراحی نشده است.

هزینه‌ها: هزینه‌های مبادله در این صرافی از طریق BTC یا BSQ (رمز ارز بومی شبکه) قابل پرداخت هستند. زمانی که برای پرداخت‌های خود از بیت کوین استفاده می‌کنید، هزینهٔ مبادله یک بیت کوین برای طرف سازنده 0.20 درصد و برای طرف خریدار 0.60 درصد خواهد بود. زمانی که هزینه‌های خود را با استفاده از BSQ پرداخت می‌کنید، هزینه مبادله یک بیت کوین برای طرف سازنده 0.10 درصد و برای طرف خریدار 0.30 درصد خواهد بود.

در حالی که بسیاری از افراد معتقدند که این کار احتمال بروز فعالیت‌های مجرمانه را فراهم می‌کند – همین استدلال را می‌توان در خصوص فعالیت‌های مجرمانه که با استفاده از وجه نقد صورت می‌گیرند نیز به‌کار برد – این سیستم امنیت حساب افراد کشورهایی که سیستم بانکی کمتر توسعه ‌یافته‌ای دارند تضمین می‌کند. میلیون‌ها نفر در سرتاسر دنیا به‌حساب‌های‌ بانکی یا به‌عبارت دیگر معاملات دسترسی ندارند، زیرا کشورهای آن‌ها ممکن است از زیربنا و ساختار مالی مناسبی برخوردار نبوده یا ممکن است همین افراد فاقد شناسهٔ دولتی باشند. در این شرایط، استفاده مکرر از بیت کوین و یک صرافی غیرمتمرکز مانند بیسک می‌تواند راه‌حل خوبی باشد.

بیسک یک نرم‌افزار قابل دانلود و یک صرافی غیرمتمرکز بیت کوین است. این موضوع بدین معنا است که بیسک هیچ نقطه مرکزی شکستی نداشته و امکان افول و به زیر کشیدن آن وجود ندارد (بسیار شبیه به خود بیت کوین). این صرافی غیرتوقیفی است یعنی به جز کاربر هیچ‌کس نمی‌تواند به وجوه دست زده یا آن را کنترل کند. این ویژگی بیسک متفاوت از ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز نظیر کوین بیس است، زیرا کوین بیس وجوه کاربر را در یک حساب امانتی که کاربر کلیدهای خصوصی آن را در اختیار ندارد کنترل می‌کند. در این حالت اگر کوین بیس نسبت به فعالیت‌های حساب شما که ممکن است در موقعیت و مکان خودتان غیرقانونی یا قانونی باشد مشکوک شود می‌تواند وجوه شما را ضبط کند.

بیسک به‌صورت فوری در دسترس افراد دارای کامپیوتر یا گوشی هوشمند است زیرا به‌هیچ‌گونه فرآیند ثبت یا قانون KYC (مشتری خود را شناسایی کنید) نیاز ندارد. این ویژگی بیسک برای افرادی که به دنبال حفظ حریم خصوصی‌اند،‌ مخالفان ساکن در کشورهای دارای رژیم سرکوبگر و یا افراد فاقد شناسه دولتی ایده‌ال خواهد بود.

صرافی بیسک مبادلهٔ ارزهای مختلف شامل USD، بیت کوین و تعداد دیگری از رمز ارزها را عرضه می‌کند. برخی از ویژگی‌های بیسک مانند غیرمتمرکز بودن و نظیربه‌نظیر بودن می‌تواند به‌معنی حجم مبادلاتی کم و تراکنش‌های کندتر باشد. البته به عقیدهٔ برخی افراد استفاده از این صرافی در مبادلات، ارزش پذیرش این معایب را دارد.

شناخت انواع مختلف صرافی‌ها

برای انتخابِ بهترین صرافی جهت انجام مبادلات خود می‌بایست به شناخت کاملی از انواع صرافی‌ها دست پیدا کنید.

صرافی متمرکز

صرافی‌های متمرکز به‌عنوان اولین و متداول‌ترین صرافی‌ها شناخته می‌شوند. معروف‌ترین صرافی‌های متمرکز دنیا عبارتند از کوین بیس، بایننس، کراکن (Kraken) و جمینای (Gemini). این صرافی‌ها در واقع شرکت‌های خصوصی هستند که پلتفرم‌هایی را برای مبادلهٔ رمز ارزها پیشنهاد می‌کنند. برای ورود به این صرافی‌ها به رجیستر کردن و همچنین قانون شناسایی مشتری نیاز است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه انجام معاملات در صرافی کراکن می‌توانید از مطلب آموزشی «انجام معاملات در صرافی کراکن چگونه است؟» دیدن نمایید.

صرافی‌هایی که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم همگی دارای مبادلات فعال، حجم مبادلاتی بالا و نقدینگی هستند. این موضوع به ما می‌گوید که صرافی‌های متمرکز در خط سیر فلسفهٔ بیت کوین قرار ندارند. این صرافی‌ها برنامه و معاملات خود را بر روی سرورهای خود ران می‌کنند. همین موضوع سبب می‌شود تا این سرورها به‌محور حملات تبدیل شوند. اگر سرورهای این شرکت به‌خطر بیفتد، کل سیستم می‌تواند برای مدتی خاموش شود. در این حالت، بدتر از خاموش شدن سرورها، امکان افشای اطلاعات کاربران است.

استفاده از صرافی‌های بزرگتر و معروف‌تر ساده‌ترین مسیر برای کاربران جدید است. این صرافی‌ها در صورت اشکال در سیستم خود، تا حدی دارایی‌های کاربران را بیمه می‌کند. البته باید این واقعیت را در مورد این صرافی‌ها بگوییم که زمانی که یک رمز ارز از این صرافی‌ها خریداری می‌شود، این رمز ارز نه در کیف پول خودتان که کلید آن را در اختیار دارید، بلکه در کیف امانتی این صرافی‌ها نگهداری خواهد شد. بیمهٔ ارائه‌شده توسط این صرافی‌ها تنها در صورتی که صرافی مورد نظر مقصر باشد به شما تعلق خواهد گرفت. مثلاً اگر کامپیوتر و حساب کوین بیس شما به‌خطر بیفتد، دارایی‌ها و وجوه شما از دست رفته و به احتمال خیلی زیاد نمی‌توانید ادعایی در خصوص دریافت بیمه داشته باشید. به همین دلیل است که برداشت هرگونه مبلغ زیاد و تمرین نگهداری ایمن از دارایی‌ها ضروری است.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز مشابه با بیت کوین کار می‌کنند. یک صرافی غیرمتمرکز فاقد هرگونه نقطهٔ مرکزی کنترل‌کننده است. در عوض، این صرافی را به‌صورت یک سرور تصور کنید به‌جز اینکه هر کامپیوتر موجود در این سرور در سراسر جهان پخش شده و هریک از این کامپیوترها توسط یک نفر کنترل می‌شود. اگر یکی از این کامپیوترها خاموش شود هیچ تأثیری بر روی شبکه یا همان مجموعه نخواهد داشت. زیرا کامپیوترهای متعددی جهت ادامهٔ ران و اجرای شبکه وجود خواهند داشت.

این موضوع و این ویژگی تفاوت چشمگیری با حالتی که در آن یک شرکت یک سرور را در یک نقطه کنترل می‌کند خواهد داشت. حمله به چنین شبکه‌ای که توزیع‌شده و غیرمتمرکز است بسیار دشوار خواهد بود. در واقع، هرگونه حمله به این نوع سیستم غیرواقعی و احتمالاً ناموفق خواهد بود.

به دلیل غیرمتمرکز بودن، این نوع صرافی‌ها نمی‌توانند تابع هرگونه قوانین باشند زیرا هیچ شخص خاص یا گروه خاصی این سیستم را ران نمی‌کند. افراد شرکت‌کننده در این سیستم می‌آیند و می‌روند، بنابراین یک دولت یا سازمان نظارتی نمی‌تواند شخص یا گروهی را تحت تعقیب قرار دهد. این موضوع بدان معنا است افرادی که در حال مبادله در پلتفرم هستند مجبور نیستند هویت خود را آشکار کرده و در استفاده از پلتفرم به هر شیوه‌ای چه قانونی و چه غیرقانونی آزاد هستند.

کارمزد خرید رمز ارز در صرافی‌های مختلف چقدر است؟

کارمزد خرید رمز ارز در صرافی‌های مختلف چقدر است؟

کارمزد خریدوفروش بیت کوین چقدر است؟ سوای قیمت بیت کوین، هر صرافی رمز ارز هزینه‌ای بابت خریدوفروش از مشتریان دریافت می‌کند. این هزینه شامل کارمزدهای فروشنده و خریدار می‌شود. در برخی موارد، معامله‌گران رمز ارزها مانند فروشنده‌هایی که سفارشی در قسمت سفارشات‌شان وجود داشته باشد متحمل کارمزد می‌شوند.

اگر به طور اتفاقی با دیجی کوینر آشنا شده‌اید و هیچ اطلاعاتی در مورد بیت کوین ندارید پیشنهاد می‌کنیم قبل از مطالعه ادامه مطلب، مقاله «بیت کوین چیست؟» را مطالعه نمایید.

صرافی‌های رمز ارز به‌طور عمده کارمزد را به دو روش محاسبه می‌کنند: یا کارمزد ثابتی به‌ازای هر معامله دریافت می‌کنند یا درصدی از حجم معاملات 30 روزه را برای یک حساب محاسبه می‌کنند. در هر دو حالت، صرافی‌ها از یک ساختار چندگانه که به مقدار معامله‌شده بستگی دارد استفاده کرده‌اند.

صرافی رمز ارز مناسب را چگونه انتخاب کنیم؟

نکات کلیدی:

– از زمانی که اولین بیت کوین در سال 2009 وارد عرصه شد، خریدوفروش رمز ارزها به‌شکل قابل‌توجهی محبوبیت یافت.

– در حاضر تعداد زیادی صرافی آنلاین جهت کمک به خریدوفروش رمز ارزها و همچنین مبادلات آن‌ها وجود دارد.

– هزینه‌های عمومی شامل کمیسیون صرافی‌ها، اختلاف قیمت خریدوفروش و کارمزد انتقال وجه به یا از حساب بانکی خودتان می‌شود.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بهترین صرافی‌های رمز ارز می‌توانید از مطلب آموزشی «بهترین صرافی‌های رمز ارز کدامند؟» دیدن نمایید.

چهار نکته‌ای که باید هنگام معاملهٔ رمز ارزها در نظر بگیرید

کارمزد خرید رمز ارز در صرافی‌های مختلف چقدر است؟

معامله‌گران می‌بایست در هنگام خرید رمز ارزها به چهار نکتهٔ مهم توجه داشته باشند:

  • نخست، صرافی‌های رمز ارز در بسیار از حوزه‌های قانونی فاقد قوانین تصویب‌شده هستند. اکثر قانون‌گذاران در کشورهای مختلف جهان از روش بدون واسطه برای قوانین رمز ارزی در بزرگترین بازارهای خود استفاده کرده‌اند. به‌عنوان مثال، برای انجام مبادلات رمز ارزی، صرافی‌های موجود در ایالت متحده توسط مجموعه‌ای از قوانین هدایت و نظارت می‌شوند. معاملهٔ برخی رمز ارزها در کشور چین ممنوع شده است. این رمز ارزهای ممنوع شده تا اوایل سال 2017 میلادی حدود 90 درصد از کل مبادلات را به خود اختصاص داده بودند. با این وجود و از زمان سخت‌گیری دولت، بسیاری از صرافی‌های معروف چینی به کار خود ادامه داده و بخش اصلی مدیریت معاملاتی خود را به کشورهای سیشل و مالت انتقال داده‌اند.
  • دوم آنکه، کارمزدها در صرافی‌های رمز ارز به‌منظور تشویق سرمایه‌گذاران جهت انجام دائمی معاملات آن‌هم با مقادیر بالا به ارزش هزاران دلار طراحی شده‌اند. با افزایش مقدار و افزایش تعداد معاملات، اغلب هزینه‌ها کاهش می‌یابند. به این ترتیب، سفارش‌های کوچک و کم‌تعداد در صرافی‌های رمز ارز مقرون‌به‌صرفه نیستند. به‌عنوان مثال، برخی صرافی‌ها برای انجام مبادلات به مبلغ 10000 دلار یا بیشتر هزینه‌ای دریافت نمی‌کنند.
  • سوم، صرافی‌ها انجام مبادلات با رمز ارزها را پیشنهاد می‌کنند. بسته به‌حالت پرداخت، افرادی که ارزهای فیات در اختیار دارند بسته به نوع معامله، جهت انجام مبادلات متحمل هزینه‌های ذخیره و برداشت از حساب می‌شوند. اما اکثر اوقات خرید یک رمز ارز با ارزهای دیگر رایگان است. در برخی حالت‌ها، جهت تنظیم یک کیف پول برای رمز ارز مورد نظر می‌بایست هزینه‌ای پرداخت کرد.
  • و در نهایت، بیشتر صرافی‌های معروف و شناخته‌شده دسترسی به تمام ارزها را پیشنهاد نمی‌کنند. ولی در بسیاری از حالت‌ها، معامله‌گران می‌توانند وجوه خود را از یک کیف پول به کیف پول دیگر انتقال داده و با استفاده از ارزهای فیات یا رمز ارزها هزینهٔ معاملات خود را پرداخت کنند. به‌عنوان مثال، معامله‌گرانی که قصد خرید کاردانو (ADA) که طبق رتبه‌بندی مارکت کپ به‌عنوان یکی از 15 رمز ارز برتر شناخته می‌شود را دارند، اخیراً قادر به خرید مستقیم آن از صرافی معروف کوین بیس نشده‌اند. با این وجود، معامله‌گران می‌توانند با استفاده از ارز فیات اقدام به خرید بیت کوین از صرافی کوین بیس کنند. بایننس که از دیگر صرافی‌های مهم است، امکاناتی جهت وارد کردن ارزها از دیگر کیف پول‌ها به کاربران خود ارائه می‌دهد. زمانی که معامله‌گران در حساب بایننس خود دارای بیت کوین هستند، می‌توانند از آن برای خرید ADA لیست شده در صرافی استفاده کنند. انتقال بین چند کیف پول در صرافی‌های مختلف هزینه کمی را در انتهای هر عملیات در پی خواهد داشت.

انجام معاملات در صرافی بایننس چگونه است؟

در اینجا به مقایسهٔ اجمالی هزینهٔ مبادلات به‌ازای حجم مبادله در معروف‌ترین صرافی‌ها می‌پردازیم. این مقایسه، هزینه‌های مارجین و لوریج را در نظر نمی‌گیرد.

اچ کوین

از ژانویه 2020، اچ کوین (HCoin) کشور سیشل به‌عنوان یکی از جدید‌ترین صرافی‌های رمز ارز معرفی شد. این صرافی در آگوست 2018 میلادی تأسیس شد. اچ کوین به مشتریان اجازهٔ مبادله رمز ارزها و ارزهای فیات مختلف از جمله اتریوم، ریپل (XRP)، لایت کوین، بیت کوین کش، تتر آمریکا (USDT)، ایاس (EOS) و تتر هنگ‌کنگ (HKDT) را می‌دهد.

کارمزد اچ کوین به ارز پایه و حجم آن که در قالب یک لیست در وب‌سایت صرافی موجود است، وابسته است. به‌نظر نمی‌رسد که این شرکت هزینه‌ای جهت پرداخت وجه به یک حساب از طریق کیف پول فرد دریافت کند و همچنین مشخص نیست که آیا هزینه‌های تراکنش بسته به‌اندازهٔ هر مبادله تغییر خواهد کرد یا خیر.

کوینز‌بیت

پلتفرم استونیایی کوینزبیت (Coinsbit) بر روی امنیت صرافی تمرکز دارد و پیشنهادهای نوآورانه‌ای مانند اینوست‌باکس که یک روش کم‌هزینه و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران آلت کوین‌های جدید است پیشنهاد می‌دهد. در خصوص کارمزدها باید بگوییم که کوینزبیت به‌ازای انجام هر مبادله 0.2 درصد کارمزد دریافت می‌کند. بسته به رمز ارز و همچنین کمترین مقادیر قابل معامله هر توکن، این صرافی همچنین کارمزدهایی برای ذخیره و برداشت از حساب نیز دریافت می‌کند. از ژانویهٔ 2020 میلادی کارمزد دریافت هر دلار  0.8 درصد و کارمزد برداشت آن 0.4 درصد تعیین شده است. برای ذخیرهٔ برخی از رمز ارزها (به‌عنوان مثال، ETH، ARK، ATB و سایر ارزها) و همچنین برداشت برخی از آن‌ها کارمزدیی دریافت نمی‌شود.

علاوه بر این، حساب‌های جدید در ابتدا حق برداشت ندارند. حساب‌های پایه دارای محدودیت برداشت بوده و در طی شبانه روز می‌توان 500 دلار یا معادل آن را برداشت کرد. این در حالی است که حساب‌های پیشرفته نیز دارای محدودیت برداشت بوده ولی میزان برداشت از آن در طول 24 ساعت 100000 دلار یا معادل آن است.

بیت‌فارکس

بیت‌فارکس (BitForex) سومین صرافی برتر از لحاظ حجم مبادلاتی است. ادارهٔ مرکزی این صرافی در سنگاپور و سیشل ثبت شده است. بیت فارکس گزینه‌های مبادلاتی زیادی شامل مبادلات نهایی، فرعی و غیره ارائه می‌دهد. این صرافی در مقایسه با سایر همتایان خود از برنامهٔ پرداخت هزینهٔ پیچیده‌تری برخوردار است.

در مبادلات اسپات (Spot)، بیت‌فارکس 0.1 درصد از هر دو طرف فروشنده و خریدار کارمزد دریافت می‌کند. در مبادلات مادام‌العمر، ‌بیت‌فارکس 0.04 درصد از فروشنده و 0.06 درصد از طرف خریدار کارمزد دریافت می‌کند. در پلتفرم این صرافی تخفیفاتی برای حساب‌های تخصصی بازار موجود است.دریافت ارز در بیت‌فارکس کارمزدی ندارد در حالی که برداشت از آن بسته به ارز کارمزد متفاوتی دارد. در این صرافی همچنین حداقل و حداکثر برداشت‌های 24 ساعته مرتبط با هر رمز ارز وجود دارد.

ال‌بانک

علاوه بر اینکه ال‌بانک (LBank) یک صرافی رمز ارزی معروف است، از طریق رویداد “لیست رأی‌گیری LBK “از نوآوری در فضای آلت کوین نیز حمایت می‌کند. این رویداد 8 پروژه جدید را در مقابل یکدیگر قرار داده تا برترین آن‌ها به‌صورت رایگان وارد لیست این بانک شوند.

به‌ازای هر مبادله، ال‌بانک 0.2 درصد از طرف خریدار و 0.05- درصد از طرف فروشنده کارمزد دریافت می‌کند. مبلغ 0.05- درصد بدین معناست که فروشنده به‌ازای هر تراکنش مبلغی از هزینهٔ مبادلهٔ ایجادشده را دریافت می‌کند. رمز ارزهای مختلف کارمزدهای متفاوتی دارند. به‌عنوان مثال، یک کاربر که بیت کوین را از ال‌بانک برداشت می‌کند می‌بایست کارمزد ثابت 0.0005 BTC را پرداخت کند. همچنین در هر رمز ارز حداقل برداشت‌ها به‌صورت مقادیر ثابت توکن تنظیم شده‌اند. نکتهٔ جذاب در خصوص این صرافی آن است که ال‌بانک حداکثر برداشت را در طی یک دوره 24 ساعته نشان نمی‌دهد.

P2PB2B

این صرافی دارای یکی از گسترده‌ترین جفت‌های معاملاتی است. با داشتن بیش از 700 ترکیب مختلف، P2PB2B به‌صورت منظم مبادلاتی به حجم نزدیک به یک میلیارد دلار را به خود می‌بیند. مانند کوینز‌بیت، P2PB2B به‌ازای هر مبادله یک کارمزد 0.2 درصدی ثابت را دریافت می‌کند. در این صرافی کابران می‌توانند اکثر رمز ارزها از جمله بیت کوین و اتریوم را به‌صورت رایگان سپرده‌گذاری کنند. با این وجود، بسته به روش سپرده‌گذاری، برای سپرده‌گذاری دلار در یک حساب کاربران می‌بایست یک هزینه 4 الی 5 درصدی پرداخت کنند. در بسیاری از حالت‌ها P2PB2B یک سپرده‌گذاری و برداشت حداقلی را تنظیم کرده و بسته به رمز ارز کارمزد متغیری را نیز بابت برداشت دریافت می‌کند. مانند ال‌بانک، کارمزد برداشت بسته به نوع توکن متفاوت بوده ولی براساس مقادیر ثابت توکن‌ها محاسبه می‌شود.

بیت کوین آنلیمیتد چیست؟

بیت کوین آنلیمیتد چیست؟

بیت کوین آنلیمیتد (Bitcoin Unlimited) نسخهٔ به‌روزشدهٔ Bitcoin Core است که بلاک­‌های بزرگ‌تر را فراهم می­‌کند. بیت کوین آنلیمیتد به‌منظور بهبود سرعت تراکنش­‌ها در مقیاس بزرگ طراحی شده است.

نکتهٔ مهم: یکی از اهداف بیت کوین آنلیمیتد دموکراتیزه کردن فرآیند توسعهٔ نرم‌افزاری می‌باشد.

توضیح بیت کوین آنلیمیتد

توسعهٔ بیت کوین توسط ساتوشی ناکاموتو آغاز شد. او در سال 2008  مقاله‌­ای با عنوان “بیت­ کوین: سیستم پولی الکترونیکی پایاپای” منتشر کرد. او در این مقاله از شبکهٔ پایاپای به‌عنوان راه‌حلی برای مشکل دوبار خرج کردن (double spending) نام برده است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بیت کوین می‌توانید از مطلب آموزشی «بیت کوین چیست؟» دیدن نمایید.

بیت‌ کوین ­آنلیمیتد چیست؟

مشکل استفاده از یک رمز ارز یا توکن در بیش از یک تراکنش، در ارزهای فیزیکی مشاهده نمی­‌شود. یک سکه یا یک اسکناس، طبق ماهیت خود تنها در یک مکان و زمان واحد وجود دارد. اما رمز ارز ماهیت فیزیکی ندارد و استفاده از آن در معاملات، آن را از تملک شخص خارج نمی­‌کند.

رمز ارز چیست؟

به استانداردهای نرم‌افزار بیت کوین که توسط ناکاموتو ساخته ­شده، بیت کوین یاBitcoin Core گفته می‌­شود که در زمان راه‌اندازی آن تعدادی اصلاحات در نرم‌­افزار ایجاد شده است. این اصلاحات غالباً بر روی افزایش تعداد تراکنش­‌ها، سرعت انجام آن و یا افزایش سایز بلاک بیت کوین متمرکز است.

نکات کلیدی:

  • بیت کوین آنلیمیتد به‌منظور بهبود سرعت معاملات در مقیاس بزرگ طراحی شده­ است.
  • پیشنهاد این طرح آن است که اندازهٔ بلاک­‌ها افزایش پیدا کرده و استخراج­‌کنندگان نیز ظرفیت خود را افزایش دهند.
  • نگرانی در مورد فورک شدن یکی از دلایلی است که چرا بیت کوین آنلیمیتد به یک استاندارد جدید تبدیل نشده است.

هارد فورک چیست؟

مثال واقعی بیت کوین آنلیمیتد

بلاک‌­ها، فایل­‌هایی هستند که داده­‌های شبکهٔ بیت کوین دائماً در آن ضبط می­‌شوند. یک بلاک تراکنش‌­های اخیر بیت­ کوین را مانند کتاب‌­های ثبت اسناد ضبط می­‌کند. هر بار که بلاکی کامل می‌­شود، جای خود را به بلاک بعدی در بلاک­ چین می‌­دهد. بلاک‌­ها در Bitcoin Core محدود به 1 مگا بایت هستند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بلاک چین می‌توانید از مطلب آموزشی «بلاک چین چیست؟» دیدن نمایید.

بیت کوین آنلیمیتد این نظریه را مطرح می‌­کند که ظرفیت بلاک­‌ها باید افزایش پیدا کند و استخراج­‌کنندگان نیز برای افزایش ظرفیت­‌ها اقدام کنند.

از آنجایی که بیت کوین توسط یک نهاد واحد کنترل نمی­‌شود تصمیم­‌گیری در مورد به‌روزرسانی آن با توافق عمومی صورت می‌گیرد. یکی از دلایل اصلی این رویکرد آن است که اگر سازمانی با تغییر و تحولاتی روبه‌رو شود که سایرین با آن موافقت نکرده­ باشند منجر به فورک شدن بیت کوین می­‌شود. با این وجود، رویکرد مبتنی بر توافق عمومی موضوعاتی که با تصویب بیت کوین روبه‌روست را سخت‌تر می­‌کند.

نگرانی‌­های بیت کوین آنلیمیتد

نگرانی در مورد فورک شدن یکی از دلایلی است که چرا بیت کوین آنلیمیتد به یک استاندارد جدید تبدیل نشده است. نگرانی‌های دیگری که در مورد بیت کوین آنلیمیتد وجود دارد آن است که استخراج­‌کنندگانی که قدرت پردازش بالایی دارند به سود هنگفتی برسند و استخراج­‌کنندگان با منابع محدودتر از چرخه بیرون رانده شوند.

اگر ظرفیت استخراج به دست تعداد کمی از استخراج­‌کنندگان باشد می­‌تواند منجر به افزایش هزینه‌­ها شود. طرفداران بیت کوین آنلیمیتد معتقدند که با کنار گذاشتن محدودیت اندازهٔ بلاک، استخراج­‌کنندگان می­‌توانند انتخاب کنند که چه مقدار از بلاک را می‌خواهند، که این امر سیستم را عمومی­‌تر می­‌کند.

تفاوت رمز ارز های وابسته به طلا با رمز ارزهای وابسته به دلار آمریکا چیست؟

تفاوت رمز ارز های وابسته به طلا با رمز ارزهای وابسته به دلار آمریکا چیست؟

در دنیای دائماً در حال تغییر رمز ارزها، پیش‌بینی این موضوع که کدام توکن‌ها یا سکه‌ها قرار است در آینده گرم‌ترین ماه‌ها، هفته‌ها یا حتی روزها را سپری کنند کار دشواری است. در واقع، از آنجایی که سکه‌ها همواره در حال راه‌اندازی و ورود به بازار هستند، پیش‌بینی این موضوع که کدام رمز ارزها در آینده وجود خواهند داشت نیز کار دشواری است.

اگر به طور اتفاقی با دیجی کوینر آشنا شده‌اید و هیچ اطلاعاتی در مورد رمز ارز ندارید پیشنهاد می‌کنیم قبل از مطالعه ادامه مطلب، مقاله «رمز ارز چیست؟» را مطالعه نمایید.

همراه با این ماهیت غیرقابل پیش‌بینی بودن کلی، سرمایه‌گذارانی که در فضای رمز ارز وارد شده و سرمایه‌گذاری کرده‌اند همواره گرفتار نوسانات شدید این بازار بوده‌اند. با نگاهی گذرا به تاریخچهٔ قیمت بیت کوین می‌توانیم به این موضوع پی ببریم. در اواخر سال 2017 میلادی، قیمت بیت کوین به بالاترین میزان خود رسید. این افزایش قیمت به‌گونه‌ای بود که هر بیت کوین به زوج اونس طلا تبدیل شد و با قیمت نزدیک به 20,000 دلار دادوستد شد. در همین زمان و با مشاهدهٔ چنین قیمت‌هایی، سرمایه‌گذارانی که در برابر ورود به این بازار مقاومت می‌کردند، توجه خود را به سمت این بازار معطوف کردند. اگرچه از آن زمان و تا زمان نگارش این مقاله قیمت بیت کوین کاهش یافته و به دو سوم قیمت آن زمان رسیده، اما هنوز هم علاقه به رمز ارزها وجود داشته به‌گونه‌ای که در برخی حالت‌ها این ارزها می‌توانند به نوعی با طلا در ارتباط باشند. در نتیجه، با افزایش علاقهٔ عموم به بازار رمز ارزها، توسعه‌دهندگان بیشتری شروع به برنامه‌ریزی و ورود به بازارهای رمز ارزی که به فلزات با ارزش، دلار یا سایر ارزها وابسته هستند کرده‌اند. این کار باعث افزایش پایداری بازار رمز ارزها می‌شود.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بیت کوین می‌توانید از مطلب آموزشی «بیت کوین چیست؟» دیدن نمایید.

در بخش بعدی به بررسی رمز ارزهای وابسته پرداخته و مقایسه‌ای بین رمز ارز‌های وابسته به طلا یا وابسته به USD انجام خواهیم داد.

رمز ارز وابسته چیست؟

رمز ارزهای وابسته ارزهایی هستند که به ارزش ویژهٔ ارز یا سایر کالاهای صادر شده از طرف بانک متصل شده‌اند. تتر یکی از نمونه‌های معروف رمز ارزها است که به دلار آمریکا وابسته است. هر توکن USDT همواره یک دلار ارزش دارد. قبل از اینکه یک سرمایه‌گذار بخواهد دلارهای خود را به توکن‌های رمز ارزی تبدیل کند، باید حتماً به‌خاطر داشته باشد که این وابستگی چگونه عمل می‌کند.

توسعه‌دهندگانی که آرزوی وابسته کردن توکن‌های خود به ارزهای سنتی مانند دلار را دارند می‌بایست با نگه‌داری همیشگی آن ارز بتوانند از ادعای خود پشتیبانی کنند. فکر کنید که اگر بازار رمز ارزها بنا به دلایلی سقوط کند (مثلاً به دلیل خطای بلاک چین، کلاهبرداری، یا سایر مسائل). آنگاه، در صورتی توکن‌های رمز ارزی که سرمایه‌گذاران در اختیار دارند یک دلار ارزش خواهد داشت که سرمایه‌گذاران بتوانند ادعای خود در مورد سهم ارز سنتی که به توکن تبدیل کرده و از آن نگهداری می‌کنند را ثابت کنند.

بلاک چین چیست؟

نگهداری مقادیر زیادی ارز سنتی در ذخایر، اغلب به‌عنوان یک چالش برای رمز ارزهای وابسته شناخته می‌شود. در این شرایط و برای برگرداندن توکن‌های دیجیتالی، توسعه‌دهندگان می‌بایست بر سرمایه‌گذاران، تلاش برای جذب سرمایه و سایر روش‌های ایجاد ذخیره ارزی تکیه کنند. چالش دیگر این است که چون توسعه‌دهندگان ارزش پول‌های سنتی را خواهند داشت، شانسی برای کسب سود چه در خرید و چه در فروش توکن‌های دیجیتالی وجود نخواهد داشت.

رمز ارز وابسته به طلا چیست؟

از نخستین روزهای به وجود آمدن صنعت رمز ارزها، توسعه‌دهندگان به ایجاد یک رمز ارز با پشتوانهٔ طلا علاقه داشتند. رمز ارزهای با پشتوانه طلا، یک توکن یا سکه را به مقدار مشخصی از طلا مرتبط و متصل می‌کنند. به‌عنوان مثال، یک توکن برابر با یک گرم طلا است. طلا مانند دلار یا سایر ارزهای سنتی می‌بایست به‌صورت یک ذخیره و توسط شخص ثالث نگهداری شود. یکی از مزایای رمز ارزهای وابسته به طلا این است که خط پایه یا ارزش کمینه توکن همواره برابر با مقدار ثابتی طلا خواهد بود. اگر رمز ارز محبوب شود، قیمت آن می‌تواند از این مقدار فراتر رود. در این حالت، رمز ارزهای وابسته به طلا پیشنهاد محافظت در برابر افت ارزش رمز ارزها را می‌دهند.

تفاوت رمز ارزهای وابسته به طلا با رمز ارزهای وابسته به دلار آمریکا چیست؟

به‌عبارت‌دیگر، رمز ارزهای وابسته به طلا نیز دارای ریسک‌هایی هستند. با استفاده از فناوری بلاک چین می‌توان تراکنش‌ها را با امنیت بالا انجام داد. با این حال، این توکن‌ها نگرانی‌هایی در خصوص ذخیرهٔ مقادیر زیادی طلا را ایجاد می‌کنند. از این رو، سرمایه‌گذاران می‌بایست در زمینهٔ ارزیابی این موضوع که چه کسی طلا را برای یک رمز ارز به‌خصوص ذخیره و نگهداری کرده و همان طلا قبل از سرمایه‌گذاری در کجا وجود داشته دقت کنند. اگر طلا به هر دلیلی ناپدید شود، ارزش توکن نیز از بین خواهد رفت. مسائلی چون شفافیت بین توسعه‌دهندگان رمز ارزها، دارندگان شخص ثالث طلا و سرمایه‌گذاران و همچنین ارزش توکن‌های دیجیتالی برای کسب اعتماد سرمایه‌گذاران بسیار مهم هستند.

رمز ارزهای وابسته به دلار (USD) چیست؟

مانند ارزهای دیجیتالی با پشتوانهٔ طلا، رمز ارزهای وابسته به USD نیز با ریسک نیاز به ذخیره‌سازی مقادیر زیادی اسکناس دلار مواجه هستند. در کنار این موضوع، قانون‌گذاران دولتی نگاه مهربانانه‌ای نسبت به شرکت‌هایی که در حال تلاش برای تولید یک محصول جدید که به ارزش ارز بانکی متصل شده‌اند ندارند. رمز ارزهای وابسته به USD عموماً دارای مجوز بوده تا بتوانند این خدمت را ارائه دهند و خود شرکت‌ها نیز می‌بایست سوابق عمومی مربوط به دارایی‌های خود را حفظ کنند.

تفاوت رمز ارزهای وابسته به طلا با رمز ارزهای وابسته به دلار آمریکا چیست؟

تقاضای مشتری به‌عنوان مهمترین عامل برای رمز ارز با پشتوانهٔ USD شناخته می‌شود. توسعه‌دهندگان می‌بایست قادر به ارائهٔ دلایل خوب به مشتریان بوده تا آن‌ها به‌جای ارز سنتی، دارایی‌های خود را به شکل توکن دیجیتالی ذخیره کنند. البته این واقعیت که ارز سنتیو توکن دیجیتالی دارای ارزش برابری هستند، انجام این کار را دشوار نموده است. در کنار این، حتی برخی از موفق‌ترین رمز ارزهای وابسته به USD نیز با مشکلاتی در رابطه با پیشی گرفتن عرضه از تقاضا که سرانجام منجر به از بین رفتن توکن‌های دیجیتالی می‌شود دچار شده‌اند. با این وجود، این موضوع به‌عنوان مبحثی مورد علاقه برای بسیاری از علاقه‌مندان رمز ارز باقی مانده و با رشد صنعت، شاهد توسعهٔ این بخش خواهیم بود.

رمزنگاری چه نقشی در صنعت رمز ارزها ایفا می‌کند؟

رمزنگاری چه نقشی در صنعت رمز ارزها ایفا می‌کند؟

به لطف داشتن ویژگی‌هایی چون ماهیت غیرمتمرکز، ایمن و ناشناس بودن، رمز ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم محبوبیت و شهرت زیادی کسب کرده‌اند. این ویژگی‌ها از معماری نظیربه‌نظیر پشتیبانی کرده و امکان انتقال وجوه و سایر دارایی‌ها دیجیتال بین دو فرد را بدون وجود سازمان مرکزی میسر می‌کند.

چگونه این سیستمِ خودکار و ناشناسِ رمز ارزی اطمینان کسب می‌کند که تمام تراکنش‌ها با اصالت و دقت کافی و بدون هیچ‌گونه مداخله‌ای پردازش شوند؟

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد رمز ارز می‌توانید از مطلب آموزشی «رمز ارز چیست؟» دیدن نمایید.

نکات کلیدی رمز ارزها:

  • برای حفظ امنیت و صحت رمز ارزها، بیت کوین و سایر رمز ارزهایِ برمبنای بلاک چین، بر روش‌های رمزنگاری تکیه داشته و یک “رمز” بر روی نام این صنعت قرار می‌دهند.
  • رمزنگاری همان روش ریاضیاتی و محاسباتی رمزگذاری و رمزگشایی داده‌ها است.
  • بیت‌کوین از سه روش رمزنگاری مختلف استفاده می‌کند. یکی از این روش‌ها به تولید جفت‌ کلیدها عمومی-خصوصی اختصاص دارد. یکی از سه روش دیگر نیز برای “استخراج” رمز ارز استفاده می‌شود.

استخراج بیت کوین

“رمز” در رمزنگاری چه مفهومی دارد؟

واژه “رمز” از نظر ادبی به‌معنای پنهان کردن یا مخفی کردن است. در این بخش و به‌طور کلی در صنعت رمز ارز‌ها واژهٔ رمز به‌معنای ناشناس است. بسته به پیکربندی، فناوری رمزنگاری پیاده‌سازی شده از شبه‌ناشناس بودن و ناشناس بودن کاربران اطمینان کسب می‌کند. در اصل، رمزنگاری امنیت تراکنش‌ها و شرکت‌کنندگان را مستقل از عملیات‌هایی که از طرف سازمان مرکزی کنترل می‌شوند تضمین کرده و اجازه تحمیل شدن هزینه‌های اضافی به کاربران را نمی‌دهد.

رمزنگاری چه نقشی در صنعت رمز ارزها ایفا می‌کند؟

از فناوری رمزنگاری (مرجع) برای اهداف مختلفی استفاده می‌شود. از جملهٔ این اهداف می‌توان به ایمن‌سازی و تضمین تراکنش‌های موجود در شبکه، کنترل تولید واحدهای ارزی جدید و تأیید (اعتبارسنجی) انتقال دارایی‌های جدید و توکن‌ها اشاره کرد.

اکنون بیایید تراکنش‌های رمز ارزی را با تراکنش‌های موجود در جهان واقعی مانند امضای یک چک بانکی که به امضای شما نیاز دارد مقایسه کنیم. یک امضای ایمن و قابل اعتماد می‌بایست از ویژگی‌های زیر برخوردار باشد:

  • این امضا می‌بایست از طرف دیگران قابل تأیید بوده تا اثبات شود که این امضا به شما تعلق دارد.
  • این امضا می‌بایست غیرقابل جعل باشد به‌گونه‌ای که دیگران قادر به جعل آن نباشند.
  • این امضا می‌بایست از هرگونه امکان انکار و رد توسط امضاکننده مصون باشد. در این صورت تعهدنامه‌ای را که یک بار امضا کرده‌اید را نمی‌توانید نقض کنید.

با استفاده از تکنیک‌های رمزنگاری و کلیدهای رمزنگاری،‌ رمز ارزها از مفهوم امضاهای موجود در جهان تقلید و پیروی می‌کنند. روش‌های رمزنگاری از رمز(کد)های پیشرفته ریاضیاتی برای ذخیره و انتقال مقادیر داده در یک فرمت ایمن استفاده می‌کند. این فرمت ایمن از این موضوع که داده‌ها به چه کسی تعلق داشته و یا تراکنش‌ها با چه هدفی انجام می‌شوند اطمینان حاصل کرده و قادر به دریافت، خواندن و پردازش همین داده‌ها و تراکنش‌ها می‌باشند. مانند امضاهای موجود در جهان، این فرمت از اصالت و صحت تراکنش‌ها و شرکت‌کنندگان نیز اطمینان کسب می‌کنند.

فناوری رمزنگاری چگونه کار می‌کند؟

به دریافت سیگنال‌های رادیویی از طریق رادیوی اتومیبلتان که این امکان را به شما می‌دهد تا به برنامه‌های در حال پخش گوش کنید، فکر کنید. این برنامه در حال پخش یک اعلان عمومی است و در دسترس همگان قرار می‌گیرد. در مقابل، به ارتباطات سطح دفاعی مانند آنچه  بین سربازان در یک مأموریت رزمی برقرار می‌شود فکر کنید. این ارتباط رمزگذاری‌شده خواهد بود. پیام‌های ردوبدل شده در این ارتباط به جای اینکه در دسترس کل افراد جهان قرار گیرد، تنها توسط شرکت‌کنندگان هدف دریافت و شناسایی خواهد شد. رمزنگاری موجود در صنعت رمز ارزها نیز به همین طریق عمل می‌کند.

رمزنگاری چه نقشی در صنعت رمز ارزها ایفا می‌کند؟

اگر بخواهیم این موضوع را به ساده‌ترین شکل ممکن بیان کنیم باید بگوییم که رمزنگاری یک تکنیک برای ارسال ایمن پیام بین دو یا چند شرکت‌کننده است. فرستنده، یک پیام را با استفاده از یک نوع کلید و الگوریتم رمزگذاری پنهان کرده و این پیام رمزگذاری شده را به گیرنده ارسال می‌کند. پس از دریافت پیام، گیرندهٔ آن را رمزگشایی کرده تا بتواند پیام اصلی را تولید کند.

کلیدهای رمزگذاری به‌عنوان مهمترین جنبهٔ رمزنگاری شناخته می‌شوند. این کلیدها قادرند تا پیام، تراکنش یا مقدار داده را برای خواننده یا گیرنده غیرمجاز به‌صورت ناخوانا درآورند. این پیام‌ها تنها توسط گیرندهٔ هدف قابل خواندن و پردازش هستند. کلید‌ها، اطلاعات را به‌صورت رمز یا پنهان درمی‌آورند.

بسیاری از رمز ارزها مانند بیت‌کوین ممکن است در ارسال پیام‌های خود به‌صورت صریح از ارسال چنین رمزها یا همان پیام‌های رمزگذاری شده استفاده نکنند، زیرا بیشتر اطلاعاتی که در تراکنش‌های مربوط به بیت کوین نقش دارند تا حدی عمومی هستند. با این حال، انواع جدیدی از رمز ارزها مانند زدکش (Zcash) و مونرو (Monero) وجود دارند که از اَشکالِ مختلف رمزگذاری موجود در فناوری رمزنگاری استفاده می‌کنند. هدف این رمز ارزها از این کار، ایمن و ناشناس نگه‌داشتن جزئیات تراکنش‌ها در طول انتقال است.

تراکنش های بیت کوین چگونه کار می کنند؟

برخی از ابزارها که به‌عنوان بخشی از رمزنگاری توسعه و ارتقا یافته‌اند از اهمیت زیادی در عملیات‌های مربوط به رمز ارزها برخوردار هستند. حتی اگر بیت کوین به‌طور مستقیم از پیام‌های مخفی شده استفاده نکند، این ابزار که شامل توابع هش و امضاهای دیجیتال هستند بخش جدایی‌ناپذیر پردازش بیت‌کوین را شکل می‌دهند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هش می‌توانید از مطلب آموزشی «هش چیست؟» دیدن نمایید.

در فناوریِ رمزنگاری، انواعِ روش‌هایِ رمزنگاریِ به‌کار رفته در روش‌هایِ چندگانهٔ رمز ارزها، جهتِ رمزگذاری وجود دارند.

رمزگذاری متقارن اولین روش به‌کاررفته در صنعت رمز ارزها می‌باشد. این روش از همان کلید پنهان برای رمزگذاری پیام خام در مبدأ، ارسال پیام رمزگذاری شده به‌گیرنده و سپس رمزگشایی پیام در مقصد استفاده می‌کند. بیان حروف الفبا به‌صورت رمزگذاری شده از مثال‌های ساده در این زمینه است. در این مثال A معادل عدد 1، B معادل عدد 2 و … است. یک پیام مانند HELLO (سلام) به صورت عدد 0805121215 رمزگذاری شده و به گیرنده‌(گان) ارسال می‌شود. زمانی که پیغام به دست گیرنده رسید، وی با استفاده از روش معکوس اقدام به رمزگشایی پیام می‌کند. رمزگشایی این پیام به این صورت خواهد بود: 08 همان حرف H، عدد 05 همان حرف E و … است. با این روش می‌توانیم به محتوای اصلی پیام دست یابیم. پیام “0805121215” تنها در صورتی برای معامله‌گر یا معامله‌گران غیرمجاز، مفید خواهد بود که نسبت به این روشِ رمزگذاری آگاهی و شناخت داشته باشند.

مثال فوق یکی از ساده‌ترین مثال‌های موجود در زمینهٔ رمزگذاری متقارن است. در همین خصوص باید بگوییم که روش‌های رمزگذاری پیچیدهٔ زیادی جهت افزایش امنیت وجود دارد. از مزایای این روش می‌توان به اجرای ساده و سربار عملیاتی کمینه اشاره کرد. به‌رغم داشتن این مزایا، این روش از معضل امنیت کلیدهای به‌اشتراک گذاشته‌شده و مسائل مقیاس‌پذیری رنج می‌برد.

رمزگذاری غیرمتقارن به‌عنوان روش دوم در رمزگذاری عملیات‌های مربوط به صنعت رمز ارز شناخته می‌شود. این روش از دو کلید متفاوت عمومی و خصوصی برای رمزگذاری و رمزگشایی داده‌ها استفاده می‌کند. کلید عمومی می‌تواند به‌صورت آشکار پخش شود، مانند آدرس گیرنده وجه. این در حالی است که کلید خصوصی تنها از طرف صاحب آن قابل شناسایی است. در این روش یک شخص با استفاده از کلید عمومی گیرنده می‌تواند یک پیام را رمزگذاری کند ولی کار رمزگشایی همین پیام تنها می‌تواند توسط کلید خصوصی گیرنده صورت بگیرد. این روش دستیابی به دو کارکرد مهم احراز هویت و رمزگذاری در تراکنش رمز ارز‌ها کمک می‌کند. تفاوت روش اول و دوم در این است که در روش اول نحوهٔ رمزگشایی پیام به این صورت است که کلید عمومی می‌تواند کلید خصوصی جفت شده برای فرستنده اصلی پیام را تأیید کند. این در حالی است که در روش دوم تنها دارندهٔ کلید خصوصی جفت شده می‌تواند پیام رمزگذاری شده را رمزگشایی کند.

secp256k1

به عدم تقارن به‌کار رفته در کلید‌های بیت کوین، رمزنگاری منحنی بیضوی می‌گویند. این روش خاص با نام secp256k1 نیز شناخته شده و ظاهراً اولین بار توسط شخصی به نام ساتوشی برگزیده و اجرا شده است. به جز اینکه در آن زمان روشی به جز این روش در دسترس نبود، دلیل خاص دیگری برای انتخاب این روش بیان نشده است.

روش سوم در رمزنگاری روش هشینگ است. از این روش به‌طور مؤثر جهت تأیید صحت داده‌های مربوط به تراکنش‌های موجود در شبکه استفاده می‌شود. این روش ساختار داده‌های بلاک چین یعنی همان رمزگذاری آدرس حساب‌های مردم را حفظ می‌کند. در خصوص ساختار داده‌های بلاک چین باید بگوییم که این ساختار به‌عنوان بخش جدایی‌ناپذیر فرآیند تراکنش‌های رمزگذاری شده که بین دو حساب رخ داده و امکان استخراج بلوکی را فراهم می‌کند، شناخته می‌شود. علاوه بر این، امضاهای دیجیتالی با فراهم کردن این امکان که شرکت‌کنندگان اصلی بتوانند هویت خود را به شبکه اثبات کنند، فرآیند روش‌های رمزنگاری مختلف را تکمیل می‌کنند.

حالت‌های مختلف روش‌های رمزنگاری فوق با سطح سفارشی‌سازی دلخواه را می‌توان در شبکه‌های رمزنگاری مختلف پیاده‌سازی کرد.

جمع‌بندی

ناشناس بودن و پنهان بودن به‌عنوان یک جنبهٔ کلیدی در صنعت رمز ارزها شناخته می‌شوند. روش‌های مختلف به‌کاررفته در تکنیک‌های رمزنگاری از پنهان ماندن فعالیت‌های انجام شده در شبکه توسط شرکت‌کنندگان در سطح دلخواه خودشان اطمینان کسب می‌کنند.